최근까지 Sam Bankman-Fried(SBF)는 암호화폐의 골든 보이, 단 32년 만에 암호화폐 거래소 FTX를 XNUMX억 달러 규모의 거인으로 만든 것으로 유명합니다.
하지만 흐트러진 좌파 성향의 30대 청년은 게이머 살고 있었다 거짓말. 라고 주장한 SBF 미니멀리스트 박애주의자,했다 사용된 고객 자금 그의 실패한 암호 제국을 지원하고 자금을 조달하기 위해 호화로운 생활 방식.
폭로와 암호화 산업의 광범위한 축소 속에서 FTX와 그 투자의 웹—SBF의 무역 사업부인 Alameda Research와 200개의 다른 암호화 회사-가지다 극적으로 풀린.
한편, SBF는 암호 화폐의 "백기사" 누가 한때 가치가 있는 것으로 보고됨 26.5억 달러, 그가 마지막까지 내려갔다고 한다 $100,000.
전 FTX 고객, 학자심지어 암호화폐 충실 현재는 없어진 Bankman-Fried의 암호화폐 거래소가 노골적인 "폰지 사기"라고 주장했습니다. 대홍수 그와 그의 회사에 대한 민사 소송. 사건에 대한 판결은 아직 없습니다.
에도 불구하고 혐의, SBF의 입학 실수, 변호사가 연락 운 그들은 FTX를 진정한 "폰지 사기"라고 선언하기에는 너무 이르다고 말했습니다. 그러나 그들은 검찰이 결국 그렇게 할 수 있다고 말합니다.
비영리 금융 기술 및 사이버 보안 센터(Financial Technology and Cybersecurity Center)의 전무이사인 Thomas P. Vartanian은 "폰지 사기인지 여부는 알 수 없으며 아마도 시간이 좀 더 걸릴 것입니다."라고 말했습니다.
미국 역사상 가장 큰 금융 기관 붕괴 30건 중 50건에서 당사자를 대변한 Vartanian은 검사가 FTX와 그 자회사의 복잡하고 상호 연결되어 있으며 잘못 관리된 회계를 파헤치는 데 몇 년이 걸릴 수 있다고 언급했습니다.
“그들은 돈을 따라갈 것이고, 센트까지 따라갈 것입니다. 그리고 그들은 우리가 태만, 민사 사기, 형사 사기, 폰지 사기, 다단계 사기 등을 다루고 있는지 알아낼 것입니다.”라고 그는 말했습니다. "그러나 그것들은 모든 돈이 뒤따를 때까지 얼마 동안 누구의 소유가 될 것이라고 생각하지 않는 사실입니다."
그럼에도 불구하고 Vartanian은 지금까지 FTX의 파산에서 공개된 문서가 "상당히 파괴적"이라고 언급했습니다.
"그래서 지금까지 이것은 기업의 잘못된 행동처럼 보입니다."라고 그는 말했습니다. "그리고 그것이 사기와 법률 위반으로 변할지 아니면 폰지 사기로 변할지는 또 다른 문제입니다."
그러나 법률 회사 Scura, Wigfield, Heyer, Stevens & Cammarota의 파산 전문가인 Carlos Martinez는 한 단계 더 나아갔습니다.
“변호인의 답변은 '수사를 기다리자' 정도일 것 같다”고 말했다. “그러나 나는 그것이 꽤 잘리고 건조하다고 생각합니다. 이것이-적어도 그것이 폰지 사기가 아니었다면 확실히 폰지 사기로 작동했다는 글이 벽에 걸려 있습니다.”
폰지 사기가 작동하는 방식
폰지 사기는 위험이 거의 또는 전혀 없이 높은 수익을 약속하며 투자자를 유인하는 사기입니다. 문제는 Ponzis가 수익성 있는 투자가 아닌 신규 투자자의 돈을 사용하여 알려진 수익을 창출한다는 것입니다.
이 이름은 1920년대에 기발한 이야기와 고수익 약속으로 미국 투자자들을 속인 이탈리아 사기꾼 Charles Ponzi에서 유래했습니다.
SEC 경고했다 폰지 사기의 위험과 암호계에서의 유행에 대해. 그리고 일부 암호화 비평가들은 다음과 같습니다. 누리 엘 루비니, New York University의 Stern School of Business의 명예 교수이자 Roubini Macro Associates의 CEO는 전체 암호 생태계가 "모든 Ponzi 계획의 어머니"라고 주장합니다.
FTX는 과거의 폰지 사기와 많은 유사점을 공유했습니다. 2006년부터 2011년까지 연방예금보험공사(FDIC)의 회장을 역임한 쉴라 베어(Sheila Bair) CNN에 말했다. 이달 초 규제 당국과 투자자들을 매료시키는 SBF의 능력은 "어떤 면에서 매우 Bernie Madoff와 비슷하다"고 합니다.
20년 이상 동안 Madoff는 2008년 체포되기 전까지 역사상 가장 큰 폰지 사기를 펼쳤고 무려 65명의 개인으로부터 37,000억 달러를 훔쳤습니다. 아직 최종 회계가 완료되지 않았지만 FTX는 부채 50억 XNUMX만 달러 100,000명 이상의 채권자에게 SBF의 사업을 Madoff의 수치에 근접하게 합니다.
그러나 SBF는 폰지 사기를 쳤습니까? 아니면 휴스턴에 본사를 둔 Enron의 붕괴로 이어진 것과 같은 기업 사기였습니까? 에너지 파산과 그에 따른 회계 스캔들이 시장을 뒤흔든 회사?
래리 서머스 전 재무장관에게 묻는다면 엔론은 노골적인 폰지 사기보다 FTX에 더 비유할 수 있습니다.
서머스 "엔론과 비교하겠다" 블룸버그 통신에 말했다 이달 초. “금전적 오류뿐만 아니라 보고서에 따르면 확실히 사기의 냄새가 납니다. 회사의 역사 초기에 경기장 이름을 붙였습니다. 그것이 어디에서 왔는지 아무도 이해하지 못하는 막대한 부의 폭발.”
FTX 운영 방식에 대해 알고 있는 정보
FTX가 폰지 사기인지 여부는 논쟁의 여지가 있지만 SBF는 또한 검사가 "자금 유용", "사기" 또는 "노골적인 폰지 사기"라고 판단할 수 있는 행위에 관여했을 수 있다고 Martinez는 말했습니다. 운.
예를 들어, SBF는 FTX 고객 자금에서 최소 4억 달러를 사용하여 거래 회사인 Alameda Research를 지원했습니다. 이는 올해 초 암호화폐 가격이 하락했기 때문입니다. CoinDesk. SBF는 이를 위해 FTX 시스템에 "백도어"를 구현했다는 사실을 부인합니다.확실히 사실이 아니다” 그리고 그는 코딩조차 할 수 없습니다.
SBF의 미디어 담당자는 논평 요청에 응답하지 않았습니다. 운.
그러나 뉴욕 타임스 수요일 SBF 딜북 서밋 FTX의 붕괴에 놀라움을 금치 못했다.: “사기하려고 한 적 없습니다. 저는 한 달 전에 FTX의 전망에 대해 흥분했습니다. 나는 그것을 번창하고 성장하는 사업으로 보았다. 나는 이번 달에 일어난 일에 충격을 받았습니다. 그리고 그것을 재구성하면서, 내가 다르게 했으면 좋았을 것들이 있습니다.”
그러나 전직 암호화폐 억만장자는 "매우 열악한 라벨이 붙은 회계 업무"로 인해 Alameda가 예상보다 "실질적으로 더 많은 레버리지"를 받을 수 있었다고 인정했습니다.
FTX는 소송의 물결 Bernie Madoff의 경우와 마찬가지로 마케팅 부문 체포된 후인 2009년.
FTX는 고가의 Super Bowl 광고를 위해 NFL 스타 Tom Brady를 포함한 유명인사를 고용했습니다. 그리고 2018 피치 데크 투자자들에게는(아래 그림 참조) 고객에게 "위험 없는 고수익"과 "불이익 없는" 대출을 제공했습니다.
FTX의 SBF와 그의 팀도 지출에 대해 부끄러워하지 않았습니다. 회사가 떨어졌다 $ 300 만 고위 경영진을 위해 바하마의 부동산에서 $55,000 탭 Jimmy Buffet의 MargaritaVille Bar에서 개인 비행기를 고용하여 아마존 패키지 비행 임원들에게.
그의 전성기 동안 Madoff와 그의 동료들도 사치스러운 삶을 살았습니다. 수백만 달러짜리 저택 고급 보석, 옷, 시계 등 일부는 경매 된 체포 후 투자자들에게 돈을 갚기 위해.
마지막으로, 몰락하기 전에 FTX의 주요 국제 거래소는 9억 달러의 자산으로 900억 달러의 미지급 부채를 보유하고 있었습니다. 파이낸셜 타임즈. 일반적으로 총 부채와 총 자산은 대차대조표에서 일치해야 하며, 이러한 차이는 FTX가 붕괴되기 전에 깊은 구멍에 있었음을 보여줍니다.
SBF는 그가 단순히 잘못 판단 FTX의 새 CEO인 John Ray III는 FTX의 운영을 "신뢰할 수 있는 재무 정보의 완전한 부재"와 함께 "기업 통제의 완전한 실패"라고 불렀습니다.
그는 “손상된 시스템 무결성과 잘못된 해외 규제 감독에서 경험이 없고 순박하며 잠재적으로 손상될 수 있는 극소수의 개인에 대한 통제 집중에 이르기까지 이 상황은 전례가 없다”고 말했다.
SBF가 FTX를 통해 폰지 사기를 운영하고 있었는지 여부는 검사가 조사를 마치고 배심원단이 제기한 형사 사건에 대해 판결을 내릴 때까지 결정되지 않습니다. 그러나 Vartanian은 의회가 가능한 한 빨리 암호화폐 산업에 대한 더 엄격한 규정을 통과시켜야 한다고 주장했습니다.
그는 “의회는 암호화폐 사업이 다른 사람의 돈을 가져가 사용하고 있다는 점을 명확히 하기 위해 새로운 규칙을 작성해야 한다고 생각한다. "그것은 관리인이고 법에 따라 그렇게 취급되어야 합니다."
이 이야기는 원래 포춘닷컴
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출처: https://finance.yahoo.com/news/former-ftx-users-failed-crypto-123000114.html