증가하는 암호화 자금 세탁에 대한 법 집행 경고

암호화폐가 등장하기 전까지 불법 자금을 "청소"하는 것은 훨씬 더 복잡한 과정이었습니다. 최근 몇 년 동안 암호 화폐 세탁이 더 쉬워졌습니다.

돈세탁은 범죄 활동에서 얻은 수익금을 합법적인 자금으로 불법적으로 전환하는 것을 포함합니다. 전통적으로 이것은 합법적인 사업을 통해 불법적으로 얻은 돈을 운영함으로써 이루어졌습니다. 목표는 적발을 피하고 불법 자금을 합법적 이익으로 위장하는 것입니다.

그러나 범죄자들은 ​​점점 더 암호화폐로 눈을 돌리고 있습니다. 암호화폐는 범죄 조직에게 매우 매력적인 옵션이 되는 두 가지 특성을 가지고 있습니다. 첫째, 암호 화폐의 탈중앙화 특성은 어느 정도의 익명성을 허용하여 법 집행 기관이 거래를 추적하기 어렵게 만들 수 있습니다. 

둘째, 국경 간 송금의 편리함은 상당한 양의 자금을 빠르고 신중하게 이동하려는 사람들에게 유용합니다. 그 결과, 발각되지 않고 많은 돈을 이동시키려는 범죄 조직이 암호화폐를 선호하는 선택지가 되었습니다.

2022년은 암호화폐 자금 세탁의 기록적인 해였습니다

체이널리시스(Chainalysis)에 따르면 2022년은 암호화폐 자금 세탁이 사상 최대의 해였다. 2022년 불법 주소로 전송된 암호화폐는 약 23.8억 달러로 68.0년보다 2021% 증가했습니다. 

주요 중앙 집중식 거래소는 의심스러운 활동을 보고하고 위반자에 대해 조치를 취하는 규정 준수 조치가 있음에도 불구하고 전체 불법 자금의 거의 절반을 받았습니다. 이러한 거래소는 불법 암호화폐가 현금으로 전환되는 곳이기 때문에 주목할 만하다. 그들은 또한 법 집행 기관에서 가장 많이 감시합니다.

의 최근 발견 타원블록체인 분석 회사인 RenBridge는 특정 교차 체인 브리지가 540년 이후 범죄 활동과 관련된 암호화폐로 최소 2020억 153천만 달러를 세탁했다고 밝혔습니다. 이 금액 중 XNUMX억 XNUMX천 XNUMX백만 달러는 랜섬웨어 지불과 관련이 있습니다. 해커는 기업 네트워크에 침투한 후 RenBridge를 사용하여 기업으로부터 지불금을 갈취하여 훔친 데이터를 검색합니다. Elliptic은 RenBridge가 러시아와 연결된 랜섬웨어 그룹의 조력자로서 중요한 역할을 한다고 주장합니다.

Martin Cheek 전무 이사에 따르면 스마트서치AML(Anti-Money Laundering) 및 KYC(Know Your Customer) 서비스를 제공하는 암호화폐는 2010년대 중반부터 범죄 조직의 자금 세탁에 널리 사용되었습니다. 

“암호화폐의 인기와 가치가 높아짐에 따라 범죄자들은 ​​돈을 세탁하고 불법 활동을 은폐할 수 있는 대체로 규제되지 않은 방법을 제공받았습니다. “시간이 지남에 따라 암호화폐가 규제 당국의 감시를 받게 되면서 자금 세탁에 사용하는 것이 더욱 어려워졌습니다. 

“그러나 범죄자들은 ​​돈세탁에 암호화폐를 사용하는 새로운 방법을 계속해서 찾고 있습니다. 결과적으로 법 집행 기관과 금융 규제 기관이 암호화 공간에서 자금 세탁을 탐지하고 방지하는 것은 여전히 ​​어려운 일입니다.

암호화 회사의 85%가 영국 FCA 표준에 실패했습니다.

올해 초 영국 금융감독청(FCA)은 85% 통과 실패 등록을 신청하는 모든 암호화 회사의. 그들의 요구 사항 중 많은 부분이 자금 세탁 방지 및 테러 방지 규칙과 관련이 있습니다. (이는 전통적인 금융 시스템에 적용되는 것과 동일한 규칙입니다.)

대부분의 경우 Cheek은 이것이 전문성과 내부 프로세스의 부족 때문이라고 생각합니다. “등록 절차가 불가능한 것은 아닙니다. Financial Conduct Authority는 피드백과 명확한 기대치를 제공합니다. 지난 달 FCA는 접수된 41명의 지원자 중 300명이 규제 기관의 승인을 받았다고 보고했습니다. 재신청할 수 있는 기회가 있으므로 기업이 필요한 수준에 도달한 다음 사기, 금융 범죄 및 폰지 사기에 기업이 노출되는 것을 방지하기 위해 최신 FCA 지침 및 규정으로 발전하는 것이 중요합니다. 시장.”

몇 가지 경우에 금융 규제 당국은 가능한 금융 범죄 또는 조직 범죄와의 직접적인 연관성을 확인했습니다. FCA는 법 집행 기관에 의심 사례를 통보했습니다. 

탈 중앙화 거래소더 높은 수준의 익명성을 제공하는 은 더러운 현금을 "정리"하는 데 점점 더 많이 사용되고 있습니다. Sheek은 소규모 거래소가 필요한 규모의 자금 세탁을 방지하기에 충분하지 않다고 생각합니다. “최첨단 전자 검증(EV)을 채택함으로써 소규모 암호화폐 거래소는 사용자의 신원을 확인하고 자산을 보호하며 책임을 강화할 수 있습니다. ID 문서 요청과 같은 일반적인 관행으로는 더 이상 충분하지 않습니다. 그들은 KYC(Know-Your-Customer) 및 AML 표준을 충족하지 못할 뿐만 아니라 신원 도용의 문을 열어둘 수도 있습니다.”

법 집행 기관이 다가오고 있습니다. 

암호 화폐 세탁에 중점을 둔 법 집행 기관 중 하나는 National Crime Agency입니다. 그들은 종종 FBI에 대한 영국의 답변으로 간주됩니다. 국제 동료들과 함께 더 나은 암호화 지식과 블록체인 분석 도구를 사용하여 범죄 활동을 포착합니다.

2013년에 설립된 이 기관의 임무는 영국과 국경을 넘어 심각하고 조직적인 범죄를 다루는 것입니다. 최근 자금세탁을 전문적으로 다룰 국가사이버범죄수사대(National Cyber ​​Crime Unit)를 기반으로 하는 새로운 전담팀을 모집한다고 발표했습니다. NCA는 복합금융범죄수사팀을 위한 또 다른 전담조직을 계획하고 있다.

BeInCrypto와의 인터뷰에서 우리는 암호화폐가 영국의 모든 범죄 유형에 사용되고 있다고 들었습니다. "자금 세탁에 대한 사용 증가"를 포함합니다. 그러나 이것은 "적법한 사용에 비해 낮습니다."

대변인은 BeInCrypto에 다음과 같이 말했습니다. 하지만 전반적으로 더 넓은 경제와 비교할 때 암호화폐 관련 자금 세탁의 양은 여전히 ​​적습니다.”

“암호화폐의 기하급수적인 채택과 이를 통해 우리가 필연적으로 마주하게 될 범죄 활동에 위협이 있습니다. 따라서 이 공간에서 우리의 대응은 국제적으로 그리고 부문 전반에 걸쳐 파트너와 긴밀히 협력하면서 계속해서 적응하고 발전해야 합니다.