미국 상원의원 Warren, 암호화폐 세탁을 해결하기 위한 초당적 법안 도입

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엘리자베스 워렌(Elizabeth Warren)의 디지털 자산 자금 세탁 방지법(Digital Asset Anti-Money Laundering Act)은 자금 세탁을 위해 악용되는 암호화 공간 내의 허점을 해결합니다.

불량 국가, 과두정치 및 마약왕은 암호를 사용하여 수십억 달러를 세탁하고, 제재를 회피하고, 테러 자금을 조달하고 있습니다. 저의 초당적 법안은 암호화폐 자금 세탁의 허점을 막고 국가 안보를 보호하는 데 도움이 되는 상식적인 규칙을 적용합니다.https://t.co/n69LZfX8zX

— 엘리자베스 워렌 (@SenWarren) 2022 년 12 월 14 일

미국 상원의원 엘리자베스 앤 워렌(Elizabeth Ann Warren)은 암호화폐 관련 범죄의 출현에 대한 우려가 커지는 문제를 해결하기 위해 노력하고 있습니다. 그녀는 최근 Kansas 상원의원 Roger Marshall과 함께 초당적 법안을 발의했습니다. 더빙 된 법안 디지털 자산 자금 세탁 방지법, cryptocurrency 장면 내에서 자금 세탁 관행을 해결하기위한 것입니다.

정보 CNN 보고서 Warren과 Marshall 사이의 초당적인 팀 구성은 나쁜 행위자가 돈세탁을 위해 공간을 악용할 수 있도록 암호화 산업 고유의 허점을 처리할 조항을 도입할 것이라고 밝혔습니다. 이 개발은 DoJ가 만든 Sam Bankman-Fried의 FTX 붕괴에 따른 것입니다. 주장 다른 금융 범죄 중에서도 돈세탁 범죄에 사용되었습니다.

CNN의 보도에 따르면 이번 117차 국회 본회의가 내년 3월 XNUMX일 종료되는 만큼 시간적 제약으로 법안이 본회의를 통과할 가능성은 희박하다. 결과적으로 Warren과 Marshall은 적절한 고려를 위해 다음 미 의회 회의에서 다시 한 번 문제를 제기해야 할 수도 있습니다.

"저는 이러한 디지털 자산 허점의 위험에 대해 상원에서 경종을 울리고 있으며 미국 국가 안보를 더 잘 보호하기 위해 상식적인 암호화폐 법안을 통과시키기 위해 초당적인 방식으로 노력하고 있습니다." Warren은 독점 CNN 인터뷰에서 언급했습니다.

Warren은 최근 FTX 파열에 대해 언급하면서 Sam Bankman-Fried와 개발 정치 현장의 파국에 이어 디지털 자산 공간이 "심각한 [정치적] 조사"를 받고 있다는 증거입니다.

이 법안은 초기 단계로 인해 적절하게 규제되지 않은 블록체인 기술이 도입한 익명성 수준으로 인해 암호화폐 관련 돈세탁 범죄가 증가하는 가운데 나온 것입니다. 지난 XNUMX월 재무부 암호화 믹서 토네이도 캐시의 제재에 따라 강조 암호 화폐 세탁 범죄의 증가율.

법안의 조항

디지털 자산 자금세탁방지법은 자금세탁과 관련하여 전통적인 금융 기관 및 은행에 고유한 조항을 공간 내에서 도입함으로써 암호화폐 현장에 침투할 것입니다. 이러한 조항은 돈세탁과 관련하여 기존 은행이 받는 정밀 조사를 암호화폐 기업에 적용합니다.

법안이 통과되면 미국 재무부 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN) 국은 암호화폐 채굴자, 지갑 제공업체 및 기타 관련 회사를 금융 서비스 기관으로 간주하라는 지시를 받게 됩니다. 이 움직임은 자동으로 KYC(Know-Your-Customer) 지시를 포함하는 1970년 은행 보안법의 조항에 따라 암호화 기업을 대상으로 합니다.

이 법안은 자금 세탁 방지 조치를 우회하는 데 사용되는 특정 구멍을 다루는 암호 지갑에 관한 제한을 시행하도록 미국 금융 규제 기관에 지시할 것입니다. 이러한 움직임에는 은행 및 비은행 금융 기관이 고객 ID를 확인하고 적절한 기록을 유지하며 호스팅되지 않은 계정과 관련된 데이터를 보고하도록 강제하는 2020년에 도입된 지침을 구현하라는 FinCEN의 지시가 포함됩니다.

이 법안의 다른 조항은 다음과 같습니다.

• 국세청(IRS)에 보고서를 제출하려면 $10,000 이상의 국경 간 암호화 거래를 수행하는 미국 시민이 필요합니다.
• 은행 및 기타 규제 대상 금융 기관이 암호 믹서와 같이 익명성을 강화하는 기술을 운영하거나 상호 작용하는 것을 제한합니다.
• 금융 규제 기관은 금융 기관에 대한 정기적인 규정 준수 점검을 통해 은행비밀보호법 조항이 준수되도록 해야 합니다.
• 암호화 ATM 운영자가 필요한 경우 키오스크의 물리적 위치를 보고하도록 합니다.

"11년 2001월 XNUMX일 테러 공격 이후 우리 정부는 은행이 미국 금융 시스템에서 나쁜 행위자를 차단하는 데 도움이 되는 의미 있는 개혁을 시행했습니다." 마샬은 공식 성명에서 언급했다. 그는 이러한 조치가 암호화폐 공간 내에서 채택되어야 한다고 언급했습니다. 암호화폐 관련 자금 세탁을 효율적으로 방지하는 동시에 일반 소비자가 암호화폐 서비스에 대한 적절한 액세스 권한을 갖도록 보장하기 때문입니다.

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