KYC란 무엇입니까? 암호화폐 거래소가 자금 세탁을 방지하는 방법

사용해본 적이 있다면 cryptocurrency exchange 또는 구입 NFT, 귀하의 신원을 확인하기 위해 KYC(Know-Your-Customer) 확인을 수행해야 했을 것입니다. KYC 수표는 글로벌 금융 시스템 인프라의 핵심 부분이며 암호화폐 비즈니스가 자금 세탁 방지(AML) 규정을 계속 준수할 수 있도록 합니다.

주 및 규제 기관의 경우 KYC 요구 사항은 인신 매매, 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 범죄에 암호가 사용되는 것을 방지하는 데 중요한 도구입니다.

그러나 많은 암호 화폐 옹호자들에게 암호 거래를 감독하는 중앙 집중식 기관의 아이디어는 공간의 설립 원칙에 위배됩니다.

한 가지 분명한 것은 KYC 및 AML 정책은 곧 사라지지 않을 글로벌 금융 시스템의 일부이며 암호화폐 거래소도 예외는 아닙니다.

KYC 및 AML은 무엇이며 왜 존재합니까?

KYC(Know-your-customer) 절차는 고객이 그들이 말하는 사람인지 확인하고 확인합니다. 사기성 계정 생성 및 사용을 방지하기 위해 설계된 다단계 프로세스입니다.

KYC는 고객 활동의 특성을 이해하고 자금 출처가 합법적인지 확인하며 이와 관련된 자금 세탁 위험을 평가하는 것을 목표로 합니다.

미국의 고객 알기 정책은 자금 세탁을 방지하기 위해 1990년대에 처음 도입되었습니다. KYC는 이름과 이메일 주소를 요구하는 것부터 주소와 사진이 부착된 신분증을 포함하는 것까지 다양합니다.

KYC 정책 지지자들은 신원 도용으로부터 소비자를 보호하고 자금 세탁 및 사기를 방지할 필요성을 강조합니다.

자금세탁방지(AML) 정책은 1970년 은행비밀보호법(Bank Secrecy Act)으로 거슬러 올라가는 훨씬 더 오래된 정책입니다. AML 정책은 범죄자가 은행이나 거래소의 서비스를 사용하여 돈이나 암호화폐를 세탁하는 것을 방지하고 방지하기 위해 고안되었습니다.

미 재무부가 토네이도 현금을 추가했을 때 동전 혼합 2022년 XNUMX월 제재 명단에 추가 그 용도를 인용 자금 세탁 및 사이버 범죄.

은행비밀보호법에 따라 기업은 범죄 조직, 테러리스트 및 세금 납부를 회피하려는 사람들에 의한 자금 세탁을 식별, 탐지 및 기소하기 위해 법 집행 기관이 사용할 수 있는 기록을 유지하고 보고서를 제출해야 합니다.

KYC 및 암호화폐

암호화폐 거래소는 암호화폐 생태계의 중요한 부분입니다. 아직 완전히 규제되지는 않았지만 은행이나 증권 거래소와 같은 미국 기반 거래소는 코인베이스, Binance.US, Gemini 및 크라켄 KYC 규정을 준수하기 위해 "본인 확인"을 사용합니다.

“규제를 받는 금융 서비스 회사인 Coinbase는 플랫폼에서 사용자를 식별해야 합니다. Coinbase 사용자 조건에 따라 우리는 모든 고객이 우리 서비스를 계속 사용하기 위해 자신의 신원을 확인하도록 요구합니다.

미국 거래소에 가입하는 모든 고객은 시작하려면 기본 정보를 제공해야 합니다. 이 정보는 일반적으로 이름, 이메일 주소 및 생년월일입니다. 예를 들어 토큰 금액 이상의 암호화폐를 구매, 판매 또는 거래하는 등 거래소를 최대한 활용하려면 고객은 정부 발급 신분증 및 얼굴 스캔을 포함한 추가 정보를 제공해야 합니다.

의 목표는 KYC 및 AML 소비자와 금융 시스템을 보호하기 위한 것일 수 있지만 많은 개인 정보 보호 및 암호화 옹호자들은 KYC(고객 알기) 정책을 사이버 범죄자와 신원 도용을 위한 허니팟을 만드는 개인 정보 침해로 보고 있습니다.

또 다른 문제는 암호화 회사가 파산 보호를 신청하고 해당 문서가 법원 기록으로 공개되는 경우입니다.

11년 11월 2022일 암호화 대출 플랫폼 셀시우스가 챕터 XNUMX 파산 신청을 했을 때 사용자 및 계정 정보가 파산 법원 관계자에게 제공되었습니다. 이 데이터가 공개되면서 개인의 신원을 온체인 활동, 나아가 블록체인에서 수행한 모든 거래와 연결하는 것이 가능해졌습니다. 웹 사이트, "섭씨 넷워스," 방문자가 검색 창에 이름을 입력하고 섭씨 사태에서 가장 큰 손실을 입은 "리더보드"에서 순위를 확인할 수 있게 되었습니다.

KYC 및 Web3

많은 사람들에게 개인의 신원과 위치를 공개하는 독싱의 위협은 진정한 관심사입니다. 일부는 제한된 신원 확인 프로세스와 결합된 평판을 기반으로 구축된 보다 새롭고 Web3 친화적인 KYC 버전을 제안했습니다.

2015년에 출시된 샌프란시스코 기반의 Civic은 기업 및 소비자 솔루션을 제공하는 Web3의 온라인 ID에 중점을 두고 있습니다.

"고유성 검증은 우리가 기업용으로 가지고 있는 제품군 중 하나입니다. 시민권"라고 Civic의 최고 제품 책임자인 JP Bedoya는 말했습니다. 해독.

Civic Pass와 함께 회사는 사용자가 온라인 신원, NFT, 지갑 주소 및 평판을 블록체인의 한 곳에서 관리할 수 있는 플랫폼인 Civic.me도 출시했습니다.

Web3 KYC 서비스를 제공하려는 다른 프로젝트에는 Polygon이 포함됩니다. 다각형 ID, 아스트라 프로토콜및 병렬 시장, 각각은 원활한 고객 식별 및 규정 준수 프로세스를 제공하는 것을 목표로 합니다.

KYC는 특히 개인 정보 보호 및 무허가 거래의 창립 원칙에 기반을 둔 산업에서 민감한 주제로 남아 있습니다. 그러나 정부가 암호화 및 Web3 활동에 점점 더 관심을 기울이고 있고 레거시 금융 시스템이 암호화 공간과 더욱 통합됨에 따라; KYC가 여기에 있습니다. 최소한 개발자는 가능한 한 고통 없이 만들 수 있습니다.