10개 이상의 자주 묻는 세금 관련 질문

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CPA 및 세무 전문가가 답변하는 세금 관련 질문

1. “돈을 많이 벌지 못하는데 세금을 꼭 내야 하나요?”

우리는 Z세대와 밀레니얼 세대로부터 이 질문을 많이 듣습니다. 짧은 대답은 예입니다! IRS의 소득 기준을 충족하지 못하더라도 세금을 신고해야 합니다.

Lisa Greene-Lewis에 따르면 "세금을 내지 않는 것은 Z세대와 밀레니얼 세대가 저지르는 가장 큰 실수 중 하나입니다." TurboTax의 공인 공인 계정(CPA) 및 세무 전문가.

지수 | Z세대와 밀레니얼 세대가 세금으로 저지르는 가장 큰 실수

Lisa Greene-Lewis, CPA 및 TurboTax 전문가

Lisa Greene-Lewis, CPA 및 TurboTax 전문가

루이스에 따르면 "연방 세금을 원천 징수하여 해당 금액과 일부 교육 학점을 회수할 수 있는 가능성을 놓치고 있을 수 있습니다."라고 루이스는 말합니다.

2. "세금 기록을 어떻게 정리합니까?"

"내년 제출은 지금 정리하는 것으로 시작됩니다. Jeffrey Levine, CPA 및 세무 전문가는 버킹엄 전략적 자산 파트너. “세금과 관련된 모든 것을 보관할 수 있는 곳이 가장 중요합니다.”

그럼 어떤 서류를 보관해야 할까요? Levine은 세금 환급, 법적 계약, 보험 청구 및 신원 증명과 같이 얻기 어려운 문서의 사본을 보관해야 한다고 말합니다.

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지금 중요한 문서 정리

어떤 문서를 보관해야 합니까?

다음과 같이 얻기 어려운 문서를 보관하십시오.

납세 신고서
법적 계약
보험 청구
신원 증명

기록을 얼마나 오래 보관해야 합니까?

좋은 경험 법칙은 재무 기록과 문서를 필요한 기간 동안만 보관하는 것입니다. 다음은 특정 문서를 보관할 기간에 대한 몇 가지 권장 사항입니다.

XNUMX년 이하 동안 보관할 기록:

은행 또는 신용 조합 명세서
신용 카드 명세서
공공 요금
자동차 및 주택 소유자 보험 정책

XNUMX년 이상 보관할 기록:

세금신고서 및 증빙서류(신고 후 3년 이상 보관)
모기지 계약(모기지가 만족되고 만족의 증거가 있을 때까지 유지)
부동산 감정(해당 부동산을 소유하고 있는 한 유지)
연간 퇴직 및 투자 명세서(연간 명세서는 유지하되 월별 또는 분기별 보고서는 폐기)
주요 구매 및 주택 개조에 대한 영수증(부동산 매각 후 3년 이상 보관)

무기한 보관할 기록:

출생, 사망 및 결혼 증명서
입양 기록
시민권 및 제대 서류
사회 보장 카드

Levine에 따르면 '더 조직화된 사람들은 미래에 더 쉬운 시간을 보내고 더 적은 세금을 낼 것입니다.'라고 말합니다.

따옴표| 2023년 세금 시즌에 뛰어드는 방법

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth 최고 계획 책임자

스트리트 추천: 파쇄 또는 저장: 중요한 문서 정리에 대한 가이드

TurboTax Live 전문가가 여러분을 기다리고 있습니다. 전문가의 도움: 이동 중에 도움을 받거나 세금을 납부하십시오. 무제한 답변 및 조언을 위해 온라인으로 세금 전문가와 실시간으로 대화하거나, 전담 세금 전문가가 귀하를 대신하여 세금을 처리하도록 하여 세금 보고에 자신감을 가질 수 있습니다. 즐기다 TurboTax Live를 시작할 때 최대 $20 추가 할인.

3. “추정세금이란?”

중소기업이라면 아마 예상 세금에 대해 잘 알고 있습니다.. IRS에 따르면 "예상 세금은 원천 징수 대상이 아닌 지불 방법입니다." 컴.

CJ Miller, CFP®, RMA®는 재무설계사입니다. 합리적인 돈, "미국 세금 시스템이 고려되기 때문에 예상 세금 납부가 필요합니다."종량제. '

Miller는 “정부는 자금을 선불로 지불하기를 원하므로 해당 분기에 발생한 모든 소득에 대해 예상되는 세금을 충당하기 위해 분기별로 지불해야 합니다. 매 급여 기간마다 급여에서 세금이 원천징수되는 이유이기도 합니다.”

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4. “추정세금은 누가 내나요?”

"개인 사업자, 파트너 및 S 법인 주주를 포함한 개인은 일반적으로 보고서 제출 시 $1,000 이상의 세금이 부과될 것으로 예상되는 경우 예상 세금을 납부해야 합니다." IRS.com 웹사이트에 따르면.

5. “분기별 추정세 납부기한은 언제인가요?”

여기는 예상 세금 납부 일정. 물론 만기일이 주말이나 공휴일인 경우에는 다음 영업일에 지급됩니다.

15월 XNUMX월
15년 유월
15년 XNUMX월
이듬해 15월 XNUMX일

그래픽: 2022년 세금 날짜 및 마감일

6. "내 암호화폐 투자에 세금이 부과되나요?"

현재 암호 화폐를 사고 파는 많은 사람들 중 하나라면 세금이 부과될 것으로 예상하십시오. "가상 화폐 거래는 과세 대상입니다. IRS에 따르면 다른 부동산 거래와 마찬가지로 법에 따라

그렇다면 가상 거래는 언제 과세 대상이 될까요? 리사 그린 루이스는 TurboTax의 공인 공인 계정(CPA) 및 세무 전문가 “사람들이 거래가 언제 과세되는지조차 모른다는 질문을 종종 듣습니다. 주식이나 암호화폐를 팔 때까지는 과세 대상 이벤트가 없습니다.”

지수 | 신규 투자자를 위한 암호화폐 및 주식 조언

Lisa Greene-Lewis, CPA 및 TurboTax 전문가

Lisa Greene-Lewis, CPA 및 TurboTax 전문가

“또한 주식을 팔기 전에 얼마나 오래 보유했느냐에 따라 세금이 부과됩니다. 주식이나 암호화폐를 2년 이상 보유하면 장기 자본 이득의 이점을 누릴 수 있습니다. “그리고 많은 사람들이 갖고 있지 않은 판매 시 손실 주식이나 암호화폐 손실이 있었는지 기억하십시오. 그러나 그렇게 했다면 그 손실로 이익을 상쇄할 수 있습니다. 그러면 손실은 W-3,000 소득이나 자영업 소득과 같은 일반 소득으로 이월될 수 있으며 최대 $XNUMX입니다.”

그래픽: 단기 vs. 장기 자본 이득

TheStreet의 공식 세금 파트너인 TurboTax는 신규 투자자를 위한 완벽한 가이드, 유지해야 하는 일반적인 세금 양식 및 투자 기록을 포함합니다.

7. “주택 개량 세금 공제 대상인가요?”

“대부분의 사람들은 주택 개조를 할 때 개인 비용이므로 공제 대상이 아닙니다. 물론 지금은 모든 상황이 다르며 모든 것이 사실과 상황을 중심으로 하기 때문에 세금 시스템이 어려운 이유입니다.”라고 Levine은 Retirement Daily의 Robert Powell과의 인터뷰에서 말했습니다.

좋은 소식이 있습니다. 귀하가 하는 일이 공제액이 아닐 수 있지만 여전히 세금 혜택을 제공할 수 있습니다. Levine은 "예를 들어, 에너지 효율 개선이 있습니다. "지붕에 태양광 패널을 설치하거나 창문이나 문을 에너지 효율적인 옵션으로 교체하면 크레딧을 받을 수 있습니다."

따옴표| 세금 공제 가능한 주택 개조에는 어떤 것이 있습니까?

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth 최고 계획 책임자

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth 최고 계획 책임자

자본 개선, 개선 대 수리 등에 대해 자세히 알아보십시오. 주택 개조 및 세금.

8. “저는 자영업자인데 집에 세금 감면을 받을 수 있나요?”

9월 통계에 따르면 XNUMX만 명이 넘는 자영업자가 있습니다. 노동 통계의 국. 따라서 자영업자들이 집을 청구하여 세금 감면을 받을 수 있는지 묻는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

“자영업을 할 때는 우선 원천징수로서 정기적으로 세금을 내지 않습니다. 따라서 1,000달러 이상의 빚을 지고 있다고 생각되면 예상 세금을 납부해야 합니다.”라고 Lewis는 말합니다.

따옴표| 세금 및 원격 근무: 재택 근무 직원에 대한 공제

Lisa Greene-Lewis, CPA 및 TurboTax 전문가

Lisa Greene-Lewis, CPA 및 TurboTax 전문가

“하지만 반대로 사업과 직접적인 관련이 있는 한 자영업을 할 때 받을 수 있는 공제가 많이 있습니다. 따라서 컴퓨터 장비 또는 비즈니스용 웹 사이트를 디자인한 경우 또는 사무용 가구 및 사무용품과 같은 비용은 공제 가능하고 세금 상황에 실제로 도움이 될 수 있음을 기억하십시오.”

아래에서 더 많은 공제를 확인하거나 TurboTax의 가이드를 읽어보십시오. 홈 오피스 세금 공제.

9. "저는 자영업자입니다. 어떤 양식이 필요합니까?"

자영업자라면 돈을 벌고 있으니 준비하세요. 자영업 형태의 수.

"그래서 자영업자들은 1099-NEC를 찾아야 합니다. 이것은 상당히 새로운 것입니다."라고 Lewis는 말합니다. “이전에는 1099-MISC였으나 지금은 1099-NEC로, $600 이상의 소득을 보고합니다. 또한 귀하의 모든 소득과 공제 가능한 비용은 스케줄 C에 포함될 것입니다. 그리고 개인 세금 보고서와 함께 제출될 것입니다.”

이러한 양식은 IRS.com 웹사이트에서 찾을 수 있습니다. 일부 검색을 저장했습니다. 다음과 같습니다.

자영업 세금 의무, 고려해야 할 양식 및 연간 보고서 제출 방법에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다. IRS 자영업 세금 센터.

추천 읽기 : 자영업자를 위한 초보자 세금 안내

10. "가상 화폐 거래에 세금이 부과되나요?"

우리는 지금 우리가 화폐를 가지고 있는 시대에 살고 있습니다. 가상 화폐. 화폐는 주머니에 자주 들어가는 물건으로 각국에서 통용되는 표준 화폐입니다.

반면에 가상 화폐는 실제 화폐를 대신하는 화폐입니다. 예를 들어 비트코인은 디지털 통화입니다. 그것은 결국 미국 달러로 변환될 수 있습니다.

그렇다면 가상 화폐 거래가 세금에 영향을 미칠 수 있습니까? IRS에 따르면 "가상 통화로 거래하는 납세자는 세금 신고서에 해당 거래를 보고해야 할 수 있습니다."

추천 읽기 : 귀하의 암호화 세금 가이드

11. "내 집을 면세로 빌릴 수 있습니까?"

Airbnb 또는 VRBO에서 집을 임대할 생각이신가요? CPA이자 세무 전문가인 Jeffrey Levine에 따르면 임대가 면세될 수 있는 적절한 상황에서 버킹엄 전략적 자산 파트너.

따옴표| 이 간과 된 세금 예외로 집을 면세 임대하십시오

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth 최고 계획 책임자

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth 최고 계획 책임자

“여기가 아마도 당신이 가장 많이 사는 집일 것입니다. 그리고 그런 경우 에어비앤비를 사용하여 임대하는 금액에 따라 일부가 달라집니다.”라고 Levine이 말했습니다. "XNUMX주 이하와 같은 짧은 기간 동안만 가능하다면 실제로 그 소득을 얻을 수 있습니다. 이 밥을 면세로 받을 수 있습니다. 내가 가장 좋아하는 두 단어는 면세입니다.”

12. "올해 Venmo 이체로부터 $600 이상을 받으면 세금을 내야 하나요?"

소득으로 청구해야 하는 항목에 대한 규칙은 변경되지 않았지만 Venmo 및 PayPal과 같은 개인 간 송금 회사에 대한 보고 규칙은 변경되었습니다. 2022년 현재 이러한 플랫폼 중 하나를 통해 $600 이상을 받고 해당 지불이 구매 또는 상품 및 서비스로 분류되는 경우 양식 1099-K를 사용하여 IRS에 보고해야 하며 사본도 보내야 합니다. . 사업 소득으로 받는 모든 돈은 어쨌든 과세 대상이므로 문제가 되지 않아야 하므로 이미 세금 신고서에 해당 소득을 청구할 계획이 있었던 것으로 추정됩니다. 비용을 상환하기 위해 친구에게 돈을 보내는 경우 보고를 피하기 위해 친구 및 가족 지불로 분류하십시오. 귀하가 단독 개업의 또는 단일 회원 LLC인 경우 일반적으로 스케줄 A에 따른 세금 신고서.

출처: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo