Vanguard에 따르면 어드바이저는 사용자 지정 인덱싱을 사용해야 하는 4번

직접 인덱싱 는 잠재 고객에게 자신을 차별화하려는 재정 고문에게 가장 인기 있는 전략입니다. 그러나 이것이 무엇이며 고객에게 언제 의미가 있습니까?

물론 인덱싱의 이면에 있는 아이디어는 새로운 것이 아닙니다. Vanguard Group 설립자 John Bogle은 1975년 Standard & Poor's 500 Index에 상장된 주식을 추적하는 것 외에는 아무것도 하지 않는 Vanguard 500 펀드를 출시하면서 세계 최초의 인덱스 뮤추얼 펀드를 만들었습니다. 펀드매니저가 개별 주식을 선택하는 복잡한 시나리오 대신, 이 지수는 투자자가 이해하기 쉽고 미국 주식에 대한 광범위한 노출을 제공하며 운영 비용이 저렴하여 수수료가 낮습니다.

2021년 현재 미국에는 7,481개의 뮤추얼 펀드가 있으며 그 총액은 2020년보다 감소했습니다. 그러나 펀드 매니저가 따를 수 있는 인덱스가 엄청나게 많음에도 불구하고 펀드는 여전히 광범위한 주식 혼합을 목표로 하고 있었습니다. 다이렉트 인덱싱 또는 개인화 인덱싱이라고도 하는 맞춤형 인덱싱의 장점은 단일 투자자의 목표를 충족하도록 설계된 인덱스를 생성하기 위해 획일적인 접근 방식을 피한다는 것입니다. 맞춤 색인 생성은 투자자들이 어려운 시장에서 콘텐츠를 찾을 수 있는 좋은 방법이 될 수 있으며 O'Shaughnessy가 2025년까지 대부분의 재무 고문이 맞춤 색인을 관리하는 소프트웨어를 갖게 될 것이라고 예측함에 따라 점점 더 인기를 끌 것입니다.

재정 계획에 맞춤형 인덱싱을 적용하는 데 도움이 더 필요하면 금융 설계사.

사용자 정의 인덱싱이란 무엇입니까?

개별 종목을 직접 매입하는 투자자를 위한 별도 관리 계정으로 커스텀 인덱스가 설정된다. 이러한 선택은 기존 지수를 기반으로 한 다음 개별 계정 소유자의 요구, 상황 및 우선 순위에 맞게 정교한 소프트웨어를 사용하여 조정 및 조정됩니다. 물론 이러한 계정은 더 높은 수수료를 부과하며 특히 네 가지 시나리오에서 다양한 맞춤형 옵션의 혜택을 받을 수 있는 상당한 포트폴리오를 가진 고액 순자산 개인에게 가장 적합합니다.

세금 손실 수확: 주어진 지수가 상승하더라도 개별 주식 중 일부는 손실로 거래되고 있습니다. 맞춤 지수의 투자자는 개별 주식을 보유하고 있기 때문에 하락한 주식을 매도하여 지수의 전체 이익에 대한 세금을 상쇄하는 데 사용할 수 있는 세금 손실을 만들 수 있습니다. 또 다른 장점은 지수 내에서 장기 및 단기 손실과 이익을 분리할 수 있다는 것입니다.

이야기는 계속됩니다.

ESG 투자: 사회적으로 의식이 있는 투자자는 보유 자산을 구성하는 회사의 환경, 사회 및 거버넌스 정책과 표준에 대해 우려합니다. 표준 지수에 투자하는 것과 달리 맞춤형 지수는 화석 연료나 무기와 관련된 기업의 주식을 피하도록 설계할 수 있습니다. 행동.

팩터 투자: 가치, 급속한 성장 또는 고도로 전문화된 시장 부문과 같은 특정 특성("요인")을 가진 회사에 투자하는 것은 표준 뮤추얼 펀드 또는 ETF로는 달성하기 어렵습니다. 거의 모든 개별 주식을 사용할 수 있으므로 이러한 기준을 충족하도록 맞춤형 지수를 조정할 수 있습니다.

다각화: 성장, 가치 또는 기타 요인을 중심으로 구축된 표준 지수는 기술과 같은 특정 부문에 지나치게 집중될 수 있습니다. 또한 고위 경영진은 고용주의 상당한 수의 주식을 보유해야 할 수도 있습니다. 예를 들어 의료 CEO는 사용자 지정 인덱스를 만들 수 있습니다.

히프 라인

맞춤형 인덱싱은 개별 주식을 직접 구매하는 투자자를 위해 별도로 관리되는 계정을 생성하는 것을 수반합니다. 이 기술은 사이에서 인기가 높아지고 있습니다. 재정 고문 투자자의 요구를 충족시키기 위해 이 전략을 개인화하는 소프트웨어를 보유한 사람.

투자 팁

• 맞춤 색인 생성이든 개별 주식 구매이든 투자는 복잡할 수 있습니다. 때로는 전문가의 도움을 받는 것이 도움이 됩니다. SmartAsset의 무료 도구 XNUMX분 안에 해당 지역의 재정 고문과 연결해 드립니다. 재정 목표를 달성하는 데 도움을 줄 현지 고문과 연결될 준비가 되셨다면, 지금 시작하세요.

• 재정 고문과 함께 일하는 것 외에도 무료로 이용하십시오. 투자 계산기 시간이 지남에 따라 포트폴리오가 어떻게 될지 빠르게 예측할 수 있습니다.

사진 크레디트: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix

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