Coinbase는 $100M 합의에 동의합니다: AML 및 KYC 위반

• Coinbase는 NYDFS에 100억 달러의 합의금을 지불하기로 합의했습니다. 
• 50만 달러는 괜찮고 50만 달러는 AML 신원 조회에 사용됩니다. 
• 이 회사는 적절한 배경 조사 없이 계좌를 개설한 것으로 추정됩니다. 

암호화폐 거래소 Coinbase Global Inc.(일명 Coinbase)는 자금 세탁 방지(AML) 및 KYC 관련 문제에 대해 100억 달러의 합의금을 지불하기로 뉴욕 금융 서비스부(NYDFS)와 합의했습니다. 

4년 2023월 2020일 NYDFS 교육감 Adrienne Harris가 서명한 동의 명령에 따라 규정 준수 문제가 감지되었으며 2021년부터 XNUMX년까지 거래소의 AML 통제가 부적절했습니다.

Coinbase는 두 단계로 100억 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다. 여기서 50천만 달러는 벌금으로 지불되고 나머지 50천만 달러는 필수 AML 백그라운드 확인을 적용하는 데 사용됩니다. 

주문은 다음과 같이 읽습니다. 

"Coinbase는 이러한 경고를 따라잡는 데 필요한 충분한 인력, 리소스 및 도구가 부족했으며 백로그는 관리할 수 없는 수준으로 빠르게 증가했습니다."

규제 당국은 Coinbase가 고객이 필요한 배경 조사를 완료하지 않고 계정을 개설할 수 있도록 허용했으며 이는 AML 요구 사항을 직접적으로 위반하는 것이라고 보고했습니다. 부서의 검사를 포함하여 회사 내부 및 외부에서 볼 수 있는 위험 신호가 있었습니다. Coinbase가 문제를 해결하기 위해 노력하고 있었지만 진행 속도가 느리고 특정 영역에서 볼 수 없었기 때문에 미해결 및 보류 중인 백로그 목록이 생성되었습니다. 

규제 당국에 따르면 거래소 사용자 수의 증가는 "속도 유지 실패" 모호한 거래 모니터링 이러한 요소는 결국 100,000개 이상의 경고 백로그로 이어졌습니다. 

2021년 말까지 COinbase는 100,000개 이상으로 증가한 검토되지 않은 트랜잭션 모니터링 경고를 과도하게 보유했으며 대부분은 몇 개월 더 오래되었습니다. 또한 섬세한 실사가 필요한 고객 잔고가 14,000개를 돌파했습니다. 

배경 조사에 대한 통제력 부족 혐의는 2018년에 시작되었고 규정 준수 조사는 2020년에 시작되었습니다. 당시 Coinbase는 회사가 자금 세탁 방지 및 고객 파악 지침을 성실히 준수하는지 확인하기 위해 독립적인 조사관을 고용하기로 합의했습니다. . 

그러나 규정 준수 문제가 남아 있었고 뉴욕 규제 당국은 2021년에 조치를 취하기로 결정했습니다. Harris는 다음과 같이 말했습니다.

“우리는 공간에서 불법 자금 조달 문제에 대해 매우 노골적으로 말했습니다. 이것이 우리 프레임워크가 암호화폐 회사를 은행과 동일한 기준으로 유지하는 이유입니다.”

블로그에서 Coinbase는 합의에 대해 다음과 같이 응답했습니다. "향후 50년 동안 컴플라이언스 프로그램 투자에 XNUMX천만 달러를 약속했습니다."

블로그 게시물에 따르면 회사는 이 결의안을 지속적인 개선, 주요 규제 기관과의 관계, 회사와 다른 사람들 모두를 위한 암호화 공간에서 더 큰 규정 준수를 향한 노력에 대한 중요한 단계로 보고 있습니다. 

Nancy J. Allen은 암호 애호가이며 암호 화폐는 사람들이 자신의 은행에 영감을 주고 기존의 화폐 교환 시스템에서 벗어나도록 고무한다고 믿습니다. 그녀는 또한 블록체인 기술과 그 기능에 흥미를 느낍니다.

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