재정 고문이 되는 6단계 방법

돈을 잘 다루고 사람들과 함께 일하는 경우, 금융 설계사. 물론 재무 고문이 되는 방법은 여러 가지가 있으며 추구해야 할 수많은 인증 및 전문 분야가 있습니다.

그러나 수년간의 일을 마치고 직업을 바꾸든, 대학을 막 졸업하든, 이 직업에 들어갈 수 있는 분명한 길이 있습니다. 관심이 있으시면 전문가가 되는 방법에 대한 XNUMX단계를 읽어 보십시오. 금융 설계사.

고문이 된 후 재정 자문 사업을 성장시키고 싶다면 다음을 확인하십시오. SmartAsset의 SmartAdvisor 플랫폼.

1단계: 재무 고문이 무엇인지 이해

재무 고문은 귀하의 재정을 어떻게 처리해야 하는지에 대한 조언을 제공하기 위해 보수를 받는 전문가입니다. 이 사람은 귀하에게 다양한 금융 상품을 추천하고 귀하의 부를 쌓는 데 조언을 제공할 자격을 부여하는 다양한 인증을 보유할 수 있습니다. 재정 고문은 일반적으로 더 많이 저축하고, 은퇴를 계획하고, 위험을 관리하면서 투자하는 데 도움을 줄 것입니다.

역할의 범위를 이해하여 재무 고문이 되기 위한 단계를 시작해야 합니다. 그 역할이 무엇을 수반하며 고문의 배경과 초점 영역에 따라 어떻게 다를 수 있는지 조사하십시오. 조언자를 알고 있는 경우 위치에 대해 물어보고 자신에게 적합한지 좋은 아이디어를 얻으십시오. 아는 사람이 없으면 네트워킹을 시작하십시오. 우리의 목록을 확인하십시오 주별 최고 고문 연락을 시작하십시오.

2단계: 인턴십 및/또는 직업 구하기

재정 고문이 되는 방법의 다음 단계는 재정 고문 회사에 들어가거나 단독 재정 고문과 협력하는 것입니다. 인턴십을 통해서든 채용을 통해서든 인증 프로세스를 진행하는 동안 문에 발을 들여놓는 것이 도움이 될 것입니다.

아직 학교에 다니고 있다면 인턴십을 시작하는 것이 좋습니다. 인턴을 하면서 맺은 관계는 방과 후 곧바로 직업으로 연결될 수도 있고, 직업을 찾을 때 좋은 참고가 될 수도 있습니다.

이야기는 계속됩니다.

일자리를 찾고 있다면 면허 취득 비용을 지불해 줄 회사를 찾으십시오. 금융에 대한 경험이 필요하지 않을 수도 있습니다. 많은 회사에서 서비스를 판매할 영업 배경이 있는 사람을 찾고 있으므로 그러한 경험이 있다면 이야기하십시오. 강력한 판매 기술을 보여주면 그들이 필요한 실무 교육을 제공할 가능성이 있습니다.

3단계: 원하는 재정 고문 유형 선택

한 유형의 재정 고문이 있다고 생각하는 것은 한 유형의 의사가 있다고 생각하는 것과 같습니다. 진실은 다른 고문이 다른 분야를 전문으로한다는 것입니다. 그럼에도 불구하고 재무 고문 사이에 두 가지 일반적인 제목이 표시될 수 있습니다. 투자 고문 및 재무 기획자.

투자 고문

등록된 투자 고문(RIA) 투자를 선택하고 관리하는 데 도움을 주는 전문가입니다. 목표를 달성하고 위험을 관리하기 위한 투자 전략을 제공하는 데 중점을 둡니다. 그들은 미국 증권 거래 위원회(SEC)에 등록되어 있으며 귀하의 최선의 이익을 위해 법적으로 행동해야 합니다.

금융 플래너

A 공인 재무 플래너 (CFP) 보다 총체적인 접근 방식을 취합니다. 이 전문가는 투자 조언을 제공하지만 예산 책정과 같은 서비스도 제공합니다. 퇴직 계획 그리고 상속. CFP는 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)의 규제를 받습니다. 자산이 100억 달러 이상인 고객을 관리하는 경우 부 관리자.

4단계: 필요한 라이선스 및 인증 획득

숙지해야 할 몇 가지 라이선스가 있습니다. 이 라이센스는 시험에 합격하면 FINRA에서 발급합니다. 몇 가지 주요 사항을 살펴보겠습니다.

• 시리즈 3 라이선스: 상품 선물을 판매하려면 이 라이선스가 필요합니다.

• 시리즈 7 라이선스: 이 라이선스를 통해 주식 중개인 또는 증권 거래자가 될 수 있으며 라이선스를 취득하려면 FINRA 회원 회사에서 일해야 합니다.

• 시리즈 63 라이선스:  증권을 판매하려면 Series 63 라이선스가 필요합니다.

• 시리즈 65 라이선스: 이것은 추천을 하고 고객 투자를 관리하기 위해 필요한 라이선스입니다.

• 시리즈 66 라이선스: Series 66은 Series 63과 Series 65의 콤보입니다. 증권을 판매하고 고객의 포트폴리오를 관리할 수 있습니다.

이러한 라이센스 외에도 경력을 발전시키고 싶다면 CFP가 되고 싶을 것입니다. CFP 인증에는 The 4 E라고도 하는 네 가지 부분이 필요합니다.

• 학력 : 모든 분야에서 학사 학위(또는 그 이상)를 소지하고 CFP 위원회 등록 프로그램 과정을 완료해야 합니다.

• 시험: CFP 시험은 170시간 XNUMX회 세션으로 하루에 XNUMX개의 객관식 문제를 풀어야 합니다.

• 경력 : 최소 6,000시간의 관련 전문 재무 계획 경험 또는 4,000시간의 CFP 전문가 견습 경험이 필요합니다.

• 윤리학: 윤리 선언서에 서명해야 하며 CFP 이사회에서 배경 조사를 실시합니다.

5단계: 고객 구축

클라이언트와의 관계 구축 성공의 열쇠입니다. 훌륭한 서비스로 인맥을 만들고 육성해야 합니다. 프로세스의 이 부분까지 지식을 쌓았습니다. 이제 다른 사람을 돕기 위해 그것을 사용할 때입니다.

고객에게 초점을 맞추는 것 외에도 인접한 비즈니스의 다른 사람들과 연결하십시오. 와 연결 세무사 또는 부동산 중개업자와 고객을 해당 전문가에게 소개합니다. 이 카르마는 반환되며 비즈니스를 함께 성장시킬 수 있습니다.

6단계: 교육 계속

지금까지 눈치 채지 못했다면 재정 고문이 된다는 것은 지속적으로 교육을 받아야 함을 의미합니다. 배우는 것을 더 좋아합니다. 규제 요건에 따라 추가 교육 및 시험을 통해 면허를 유지하는 것이 의무화됩니다.

규정과 함께 교육은 경력을 성장시키는 좋은 방법입니다. 예를 들어, 당신은 계속해서 공인 재무 분석가(CFA) 투자 분석 능력을 높일 수 있습니다. 그런 다음 이 새로운 타이틀을 판매하여 다양한 요구를 가진 고객을 유치할 수 있습니다.

히프 라인

재정 고문이 되는 방법을 알고 싶다면 여러 경로가 있다는 것을 아십시오. 여기에서 XNUMX단계를 설명했지만 실제로는 귀하의 경로가 이 정확한 계획을 따르지 않을 수 있습니다. 중요한 것은 경로를 시작하는 것입니다.

재무 고문이 되기 위한 팁

• 어떻게 될지 궁금하시다면 금융 설계사, 하나에 연락하는 것부터 시작해야 합니다. 찾기 금융 설계사 힘들지 않아도 됩니다. SmartAsset의 무료 도구 일치 당신은 최대 XNUMX명의 검증된 재무 고문 귀하의 지역에 서비스를 제공하는 사람이 누구이며 귀하에게 적합한 사람을 결정하기 위해 무료로 귀하의 고문 매치와 인터뷰할 수 있습니다. 귀하의 재정적 목표 달성에 도움을 줄 수 있는 조언자를 찾을 준비가 되셨다면, 지금 시작하세요.

• 재무 고문에서 찾아야 할 가장 중요한 자격은 신탁 의무를 준수하는 것입니다. ㅏ 신탁 고문 고객의 최선의 재정적 이익을 위해 행동할 법적 의무가 있습니다. 재무 고문으로서 이러한 신탁 의무를 어떻게 보여줄 수 있는지 알아보십시오.

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