주식 구매 부동산 투자 신탁 (REITs)는 투자자들에게 토지와 건물에 투자하는 편리한 방법을 제공하면서 소득과 시세차익을 받습니다. REITs는 부동산을 소유하고 자금을 조달하고 임대료, 이자 및 자본 이득에서 소득의 90%를 배당금으로 지불합니다. 리츠는 안정적인 수익을 창출하는 경향이 있지만 호황과 불황의 부동산 사이클에 영향을 받으며 금리 변화에 민감합니다. ㅏ 금융 설계사 REIT가 귀하의 목표와 위험 프로필에 적합한지, 어떤 종류의 REIT가 귀하에게 가장 적합한지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
최초의 REIT는 1960년대 미국 의회가 투자자들이 부동산 사업에 참여할 수 있도록 허용한 후 등장했습니다. 과세 대상 소득의 90%를 배당금으로 지급하고 기타 제한 사항을 충족하는 데 동의하는 대가로 REIT는 지불을 피할 수 있습니다. 이중 연방 소득세 법인에 부과됩니다. 대신 배당금은 보통 개인 세율로 소득에 대해 세금을 납부하는 투자자에게 과세되지 않은 채 전달됩니다.
리츠의 장점
다변화는 REIT 투자의 주요 이점 중 하나입니다. 부동산은 일반적으로 주식, 채권과 같은 다른 금융 자산과 낮은 상관관계를 가지고 있으며, 부동산을 소유하면 포트폴리오가 시장 침체를 극복하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 많은 투자자들은 부동산을 직접 소유하고 관리하는 책임을 지기를 꺼립니다. REITs를 통해 임대료 징수, 유지 및 수리 부담 없이 다각화 가능 주거용 및 상업용 부동산.
그 외에도 REIT는 높은 배당금으로 가치가 있습니다. REIT는 주식 시장에서 가장 높은 배당금을 제공합니다. NAREIT(전미부동산투자신탁협회)에 따르면 2021년 3.16월 REIT의 평균 배당금은 500%로 S&P 1.34 주식의 평균 배당금은 XNUMX%였습니다.
REIT 유형
리츠는 크게 주식과 모기지 두 가지 유형으로 나뉩니다. Equity REITs는 자산을 소유하고 일반적으로 관리합니다. 모기지 리츠는 부동산 금융에 참여하지만 부동산을 소유하지는 않습니다. 주식형 리츠는 전문 부동산 유형으로 나뉩니다. 대부분의 리츠는 아파트, 제조 주택, 사무실 건물, 쇼핑 센터 및 산업 부동산에서 활동합니다. 다른 사람들은 의료 시설, 자가 저장 프로젝트, 호텔 및 기타 부동산 유형을 소유하고 있습니다. 주식 REITs 장기 임대 계약에서 많은 수입을 얻습니다. 그들은 또한 이익으로 부동산을 팔 때 자본 이득을 얻습니다.
mREIT라고도 하는 모기지 리츠는 부동산을 소유하지 않습니다. 대신, 그들은 대출 기관으로부터 모기지를 구입하고 모기지 지불금을 징수하여 수입을 창출합니다. MREIT는 주식 REIT보다 지불금이 높은 경향이 있지만 금리 추세에 더 민감하기 때문에 더 위험한 것으로 간주됩니다.
주식 REIT의 약 XNUMX분의 XNUMX이 소매업에 있으며, 쇼핑몰, 아울렛 및 쇼핑 센터를 소유하고 있을 뿐만 아니라 레스토랑 및 기타 서비스 비즈니스가 있는 부동산을 소유하고 있습니다. 실내 쇼핑몰의 수는 장기적으로 감소세를 보이고 있으며 앞으로도 계속 감소할 것으로 예상됩니다. 온라인 판매자와의 경쟁은 또한 다른 많은 전통적인 소매업체에 압력을 가했습니다. 이에 따라 편의점 전문 리츠, 대형할인점, 자동차정비업 등 서비스업을 제외하고는 리테일 업종이 리스크가 높은 리츠 업종으로 인식되고 있다.
REIT 단점
REIT 투자의 단점 중 하나는 주주가 받는 배당금이 일반적으로 일반 소득으로 과세. 일반 기업의 기타 배당금은 일반적으로 대부분의 사람들에게 15%인 자본 이득 세율로 과세됩니다. 보통 소득세율은 일반적으로 더 높기 때문에 대부분의 REIT 배당금이 다른 배당금보다 더 많은 세금을 부담하게 됩니다. NAREIT에 따르면 REIT 배당금의 약 XNUMX분의 XNUMX이 경상 소득으로 간주됩니다.
REIT 배당금은 장기적으로 안정적인 경향이 있지만 가격 변동을 포함한 총 수익은 크게 다를 수 있습니다. 때때로 REIT는 포트폴리오의 성과를 떨어뜨릴 수 있습니다. 예를 들어 NAREIT에 따르면 2020년에 주식 REITs는 평균 5.1%의 손실을 기록했습니다. 그만큼 러셀 1000 시장 지수, 한편 21%의 이익을 반환했습니다. 그리고 이자율이 오르면 모기지 REITs는 종종 배당금을 삭감합니다.
리츠 구매 방법
리츠는 뉴욕증권거래소, 나스닥 등 주요 거래소에 상장돼 있다. 그들은 일반 주식처럼 거래하며 기존 또는 온라인 중개 또는 온라인 거래 플랫폼을 사용하여 쉽게 구입할 수 있습니다. 비유동성 부동산을 소유하는 것과 달리 REIT를 소유하면 다른 주식과 동일한 유동성을 제공합니다.
투자를 위해 REIT를 선택하려면 기본 자산에 대한 임대 소득 및 임대 기간 평가를 포함하여 상당한 연구가 필요할 수 있습니다. 갈 또 다른 방법은 REIT 뮤추얼 펀드 또는 교환 거래 펀드에 투자하는 것입니다. 이들은 제공 높은 수준의 다양화 REIT 주식의 동일한 유동성 이점과 함께. REIT 주식에서 발생하는 상당한 소득 때문에 투자자는 세금을 연기하기 위해 IRA와 같은 세금 혜택이 있는 계정에 보유하도록 선택할 수 있습니다.
히프 라인
리츠는 편리한 부동산 다각화와 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 널리 사랑받고 있습니다. 주식은 사고 팔기 쉬우며 어떤 주식보다도 높은 배당금을 제공합니다. 그러나 투자자는 일반적으로 REIT 배당금에 대해 개인 소득세율을 지불하며 REIT도 전체 부동산 산업의 호황 주기의 영향을 받습니다. 이해하는 것도 중요하다 다양한 유형의 리츠 투자하는 것이 목표와 위험 프로필에 맞는지 확인합니다.
투자 팁
REITs는 다른 주식과 다르게 과세되고 평가되며 현명한 REIT 투자를 하려면 해당 산업과 그 많은 변수에 대한 통찰력이 필요합니다. 그것이 바로 재정 고문이 귀하의 성공에 결정적인 역할을 할 수 있는 곳입니다. 재정 고문을 찾는 것은 어렵지 않습니다. SmartAsset의 무료 도구 XNUMX분 안에 해당 지역의 재정 고문과 연결해 드립니다. 재정 목표를 달성하는 데 도움을 줄 현지 고문과 연결될 준비가 되셨다면, 지금 시작하세요.
투자를 시작하기 전에 위험 허용 범위에 맞는 증권을 선택해야 합니다. 당신은 할 수 있습니다 위험 허용 범위를 결정하십시오 특정 투자에 대한 편안함 수준을 평가함으로써.
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포스트 REIT에서 배당금을 받는 방법 첫 번째 등장 SmartAsset 블로그.
출처: https://finance.yahoo.com/news/popular-investment-really-good-idea-130020641.html