금융 기술 산업의 KYC 및 AML – Cryptopolitan

의심 할 여지없이 사용자를위한 온라인 금융 서비스의 주요 문제 중 하나는 보안입니다. 모든 사람은 자신의 자산이 도난당하거나 차단되지 않고 문제 없이 거래가 완료되기를 원합니다. 

그렇기 때문에 AML 및 KYC 컴플렉스가 개발된 회사는 고객의 큰 신뢰를 받을 자격이 있습니다. 그것은 시장에서 성공의 기준 중 하나가 되었습니다. 이러한 조치의 중요성에도 불구하고 많은 사람들이 여전히 이러한 개념을 혼동합니다. AML과 KYC의 근본적인 차이점을 이해하기 위해 우리는 핀테크 기업 Hawex, 그는 회사가 활동에서 이러한 조치를 정확히 어떻게 구현하는지 알려주었습니다.

KYC 및 AML — 온라인 거래 보안의 기초

AML과 KYC의 근본적인 차이점을 이해하기 위해 이러한 개념에 포함된 내용을 고려할 것입니다. AML(Anti-Money Laundering)이라는 용어는 불법 자금의 합법화, 테러 자금 조달, 제재 회피 및 기타 금융 범죄에 대응하는 원칙을 포함합니다. AML 요구 사항 목록은 규제 기관 및 현지 법률에 의해 결정되지만 일반적으로 인정되는 국제 표준, 권장 사항 및 지침도 있습니다.

차례로 KYC(Know Your Customer)는 사용자 식별 및 확인을 위한 일련의 조치입니다. 원칙적으로 개인 고객은 여권 또는 기타 신분 증명서와 함께 셀카를 찍어야 합니다. 법인 확인에는 회사 문서, 라이센스 및 비즈니스 평판에 대한 보다 철저한 분석이 포함됩니다. 또한 KYC를 수행할 때 제재 또는 기타 원치 않는 목록(예: 테러리스트 목록)에 클라이언트가 존재할 위험을 제거할 수 있습니다. 따라서 익명을 유지하려는 욕구는 AML 직원을 면밀히 확인하는 이유가 됩니다.

따라서 KYC 절차는 모든 금융 기관에서 반드시 수행해야 하는 AML 조치 세트의 첫 번째 단계 중 하나일 뿐입니다. 컴플렉스 자체는 회사마다 다를 수 있습니다. 그들은 현지 법률의 요구 사항에 따라 자체 AML 정책을 만듭니다. 그러나 몇 가지 사항은 변경되지 않았습니다. 기업이 이러한 조치를 구현하는 것은 의무 사항이며 규제 기관은 이를 통제해야 합니다.

Hawex AML 및 KYC 복합 구현의 주요 원칙

Hawex는 몇 년 동안 핀테크 시장에서 일하면서 고급 제품 기능과 사용자 친화적인 인터페이스로 고객을 유치했습니다. 회사는 사용자 자금의 저장, 처리 및 인출 보안에 대해 큰 책임을 지고 있으므로 AML 조치 세트 및 KYC 실행에 대한 고품질 준수는 Hawex 직원의 우선 순위입니다.

효과적인 AML 시스템을 유지하는 것은 유연성과 방법의 지속적인 현대화가 필요한 비용이 많이 드는 프로세스입니다. 이를 위해 Hawex는 국제적으로 인정받는 기술 제공업체의 소프트웨어를 사용하여 사용되는 도구 목록을 지속적으로 업데이트합니다. Hawex AML 팀은 ACAMS(공인 자금 세탁 방지 전문가 협회)의 정회원인 공인 전문가로만 구성됩니다. 따라서 Hawex AML 직원은 규정의 모든 변경 사항을 인식하고 국가별 법률의 차이를 고려하여 신뢰할 수 있는 내부 제어 시스템을 구축하고 유지할 수 있습니다.

AML과 직접 협력하지 않는 계정 관리자를 포함하여 정기적인 직원 교육에 많은 관심을 기울입니다. Hawex에 따르면 직원이 커뮤니케이션 초기 단계에서 잠재적인 사용자를 확인하는 것이 매우 중요합니다. 또한 특정 규정의 해석을 명확히 하기 위해 기존 금융기관의 실제 사례를 직원이 분석합니다.

Hawex 직원은 자금 세탁 방지 및 금융 범죄 방지를 위해 취한 조치의 중요성을 잘 알고 있습니다. 팀의 잘 조율된 작업과 AML 및 KYC 콤플렉스 구현 시 높은 기준을 준수하는 문화는 Hawex가 내부 통제 시스템에 대한 정기적인 외부 감사를 성공적으로 통과하는 데 도움이 됩니다. 불일치 사항이 발견되면 회사는 감사인의 권고에 따라 현재 절차를 변경하는 계획을 신속하게 구현합니다. 또한 이러한 불일치를 최소화하기 위해 Hawex는 여러 직원이 작업 단계를 검증할 때 The Four Eyes 원칙을 사용합니다.

따라서 Hawex AML 및 KYC 조치 구현에 대한 철저한 접근 방식과 새로운 개발 도입이 운영 보안 형성의 핵심이 되었습니다. Hawex 팀은 회사가 핀테크 시장에서 가장 강력한 경쟁자로 남아 있는 덕분에 필요한 조치를 따르는 데 전적으로 관여하고 관심을 가지고 있습니다.