시그니처뱅크의 갑작스러운 폐업은 금융계 전반에 충격을 주고 있다. 주말 동안 은행이 압수되기 전에 미국 규제 당국이 암호화폐 고객과의 은행 거래를 조사하고 있었던 것이 분명해졌습니다.
이 문제에 정통한 익명의 소식통에 따르면 법무부와 증권거래위원회는 뉴욕에 본사를 둔 은행이 계좌 개설을 면밀히 조사하고 범죄 징후에 대한 거래를 모니터링하여 잠재적인 자금 세탁을 방지하기 위한 적절한 조치를 취했는지 여부를 조사하고 있다고 합니다.
시그니처뱅크 비리 의혹 수사
Signature Bank는 암호 화폐 친화적인 접근 방식으로 유명했으며, 디지털 자산 공간의 회사에 자금을 대출하고 Signet 네트워크를 통해 암호 화폐에서 명목 화폐로의 거래를 촉진했습니다.
그럼에도 불구하고 이 은행의 위법 행위 혐의는 갑작스러운 폐쇄 이전에 조사를 받아 일주일 만에 폐쇄된 세 번째 은행이자 미국 역사상 세 번째로 큰 은행 파산이 되었습니다.
조사에도 불구하고 Signature Bank와 그 직원 및 경영진은 어떠한 잘못도 저지른 적이 없습니다. 은행이 폐쇄되기 불과 며칠 전에 은행이 재정적으로 건실했다고 주장하면서 은행과 전직 임원을 상대로 집단 소송이 제기되었습니다.
암호화 회사에 대한 은행 액세스를 거부하는 규제 기관
업계 관계자는 서명 은행의 폐쇄가 암호화폐 회사에 대한 은행 접근을 거부하는 규제 당국의 추세의 일부라고 제안합니다.
뉴욕 금융 서비스부는 은행 폐쇄 결정이 암호화폐와 관련이 있다는 사실을 부인했지만 내부자들은 모든 암호화폐 회사와의 거래를 사실상 금지한다는 규제 당국의 최근 성명을 지적했습니다.
Signature Bank의 폐쇄는 그곳에서 일했던 사람들을 포함하여 많은 사람들을 놀라게 했습니다. 가상화폐 친화적인 접근 방식으로 업계 선두주자라는 명성을 얻었습니다.
그러나 조사 및 후속 폐쇄는 암호 화폐 회사가 전통적인 금융 서비스에 액세스하는 데 직면하는 문제를 강조했습니다.
조사가 언제 시작되었고 뉴욕주 규제 당국이 은행을 폐쇄하기로 한 최근 결정에 어떤 영향을 미쳤는지는 확실하지 않습니다.
불확실성에도 불구하고 Signature Bank의 폐쇄는 규제 당국이 암호화폐 관련 활동을 면밀히 검토하고 있으며 자금 세탁이나 기타 금융 범죄의 위험이 있다고 판단되면 조치를 취할 의향이 있다는 분명한 메시지를 보냈습니다.
시그니처 뱅크의 폐쇄는 암호화폐 기업이 기존 금융 서비스에 접근할 수 있는 가능성에 대한 우려를 불러일으켰습니다. 다른 은행들이 시그니처 뱅크의 운명을 따를지는 두고 봐야겠지만 규제 당국이 업계를 면밀히 조사하고 있으며 필요한 경우 조치를 취할 용의가 있다는 것은 분명합니다.
출처: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/