UBS는 부유한 투자자들이 현금에 매달리고 있다고 말합니다.

지난 10월 설문 조사에 참여한 미국 고액 투자자 중 56%는 포트폴리오의 41% 이상을 현금 및 CD와 같은 등가물로 보유하고 있다고 답했습니다. 그 중 XNUMX%는 인플레이션이 현금 가치에 미치는 영향을 우려하고 있으며, XNUMX%는 적절한 투자 기회를 기다리고 있다고 답했습니다.

게다가 UBS가 조사한 대부분의 미국 투자자들은 인플레이션이 2022년까지 지속될 것으로 믿고 있으며, 62%는 인플레이션이 12개월 이상 지속될 것이라고 답했습니다.

금융 자문가에게는 지금이 고객의 현금 할당이 제대로 이루어지지 않았는지 확인할 수 있는 좋은 기회가 될 수 있습니다. 너무 많은 현금을 보유하면 인플레이션이 상승하는 기간 동안 돈을 잃을 수 있습니다. 7.5월 소비자물가는 전년 동기 대비 XNUMX% 급등해 XNUMX년 만에 최고치를 기록했다.

UBS 글로벌 웰스 매니지먼트(UBS Global Wealth Management)의 미주 자산 배분 책임자인 제이슨 드라호(Jason Draho)는 “고객이 보유 현금으로 무엇을 해야 할지 결정하는 첫 번째 단계는 총 자산 중 현금이나 기타 매우 유동적이고 안전한 금융 상품에 얼마나 많은 자산을 포함해야 하는지 평가하는 것입니다.”라고 말합니다. .

이러한 결정이 내려지면 자문가는 안전한 단기 투자에 현금을 최적으로 할당할 수 있는 방법을 추천할 수 있습니다. 그는 “잔여 현금은 기존 자산 배분, 위험 허용 범위, 대체 자산 선호도 등에 따라 배분하여 장기 목표를 지원하는 투자 전략에 배치할 수 있습니다.”라고 말합니다.

미국 투자자들은 또한 시장 변동성에 대해 우려를 표명했는데, 이는 XNUMX월이 주식 시장에 얼마나 잔혹한지를 생각하면 놀라운 일이 아닙니다. XNUMX월도 혼란스러울 것으로 예상되는 가운데 금융 자문가가 고객, 특히 불안한 고객에게 다가가 전략을 논의할 수 있는 기회입니다.

UBS가 조사한 투자자 중 39%는 시장 침체에 대한 우려를 언급했습니다. 변동성이 큰 가운데, 여론 조사에 참여한 미국 투자자의 35%가 포트폴리오에 주식을 추가하는 것을 고려할 수 있다고 답했습니다. 31%는 포트폴리오 헤지 추가를 고려하겠다고 답했고, XNUMX%는 현금 절감을 고려하겠다고 답했으며, XNUMX%는 부동산 추가를 고려하겠다고 답했습니다.

글로벌 보고서의 미국 부분은 900명의 미국 투자자와 500명의 사업주를 대상으로 설문조사를 실시했습니다. 투자자들은 최소 1만 달러의 투자 가능한 자산을 보유하고 있었습니다. 사업주는 연간 수익이 최소 1만 달러 이상이었고 자신 외에 직원이 한 명 이상 있었습니다.

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