다중 자산 전략은 포트폴리오에 주식, 채권 및 현금과 같은 다양한 금융 자산을 포함하도록 제공하는 투자 스타일입니다. 다중 자산 전략은 단일 자산 클래스에 초점을 맞춘 전략에 비해 수익과 성장 잠재력을 추가하는 동시에 더 큰 다각화와 더 적은 하방 위험을 제공할 수 있습니다. 균형 잡히고 다각화된 성장 및 목표 날짜로 표시된 펀드를 감독하는 전문 투자 관리자는 다중 자산 전략을 사용할 수 있습니다. 자신에게 맞는 투자 전략을 선택하려면 전문가와 상의하십시오. 금융 설계사.
다중 자산 전략의 정의
An 투자 전략 투자자의 선택에 영향을 미치는 투자에 대한 특정 접근 방식입니다. 몇 가지 주요 투자 접근 방식은 다음과 같습니다. 성장, 수입, 가치 과 사회적 책임 전략들.
자산 배분 투자 전략을 정의하는 특성 중 하나일 수 있습니다. 예를 들어, 성장 전략은 가치 상승에 대한 평균 이상의 전망을 가진 주식에 대부분 또는 전적으로 투자할 것을 요구합니다. 소득 전략은 배당금에서 현금을 얻기 위해 채권과 같은 고정 수입 증권을 구매하는 것을 강조합니다. 주식과 채권 외에도 다른 두 가지 주요 자산 클래스는 현금과 대안입니다. 대안에는 부동산 및 상품에서 파생 상품 및 사모 펀드에 이르기까지 거의 모든 기타 투자가 포함될 수 있습니다.
다중 자산 전략은 투자 관리자가 포트폴리오 자금을 다양한 자산에 투자할 수 있도록 허용하는 전략입니다. 다중 자산 펀드 또는 포트폴리오에는 주식, 채권, 현금 및 대체 투자가 혼합되어 포함될 수 있습니다.
전략은 또한 다음과 같은 특정 투자 스타일을 지시할 수 있습니다. 활성 또는 수동. 적극적인 투자 스타일은 운용사가 자산을 매매함으로써 시장을 이기기 위해 노력할 것을 요구합니다. 수동적 투자 접근 방식은 특정 벤치마크(주로 지수)를 추적하도록 설계되었으며 구매 및 판매는 물론 수수료 및 기타 비용을 최소화합니다. 다중 자산 전략은 수동적이거나 능동적일 수 있습니다.
다중 자산 전략의 이점
다각화 다중 자산 전략의 이점 중 하나입니다. 포트폴리오가 한 자산군에만 독점적으로 투자되면 해당 자산군에 영향을 미치는 경기 침체에 취약해집니다. 포트폴리오 펀드를 여러 자산 클래스에 배치하면 일부는 다른 자산이 하락할 때 상승하는 경향이 있으므로 전반적인 수익을 원활하게 하고 일관성을 개선하며 손실을 방지하여 위험을 줄일 수 있습니다.
다중 자산 전략은 또한 보통주에만 투자하는 것과 비교하여 포트폴리오에 수입을 추가할 수 있습니다. 인컴 전략에 비해 멀티에셋 접근 방식은 배당 수익의 기회 외에도 성장 가능성을 더할 수 있습니다.
다중 자산 투자
안전한 은퇴 자금을 마련하려는 개인 투자자는 종종 다중 자산 전략에 참여합니다. 이러한 전략은 특정 자산 등급 가치의 변동에 대한 노출을 제한하면서 장기적이고 일관된 자산 축적을 추구하는 은퇴 저축자들에게 적합할 수 있습니다.
많은 뮤추얼 펀드도 다중 자산 전략에 관여합니다. 이들 중 일부는 다중 자산 펀드라고 불리지만 균형 및 다변화 성장 및 소득과 같은 이름을 가진 펀드도 다중 자산 전략으로 관리될 가능성이 높습니다.
특히 퇴직 계좌에 대한 인기 있는 다중 자산 펀드 유형 중 하나는 목표 날짜 펀드. 이러한 펀드는 종종 2030년과 같은 미래 연도의 이름을 따서 명명되며 그 해 또는 그 무렵에 은퇴할 계획인 투자자에게 판매됩니다.
타겟 데이트 펀드 매니저는 일반적으로 일관된 수익을 유지하고 위험을 관리하기 위해 다중 자산 전략과 일치하는 광범위한 자산 클래스에 투자할 권한이 있습니다. 예를 들어, 이러한 펀드의 운용사는 일반적으로 목표 은퇴 날짜가 다가옴에 따라 자산 배분을 더 위험한 주식에서 더 안정적인 고정 소득 투자로 전환합니다. Target-date 펀드는 헤징을 통해 위험을 관리하기 위한 다중 자산 전략의 일환으로 옵션과 같은 대안에 투자할 수도 있습니다.
다중 자산 스타일로 관리되는 일부 펀드는 특히 다중 자산 펀드로 분류됩니다. 균형 잡히고 다변화된 성장 및 수입과 같은 이름을 가진 펀드도 다중 자산 전략으로 운용될 가능성이 높습니다.
히프 라인
다중 자산 투자 전략은 단일 유형의 자산에 집중하기보다는 광범위한 자산 클래스에 대한 투자를 수용합니다. 예를 들어, 성장주나 채권에만 투자하는 대신 다중 자산 전략을 사용하면 현금과 대안을 포함한 다른 자산군뿐만 아니라 두 자산군 모두에 돈을 투자할 수 있고 장려할 수 있습니다. 개인 투자자와 전문 펀드 매니저는 다중 자산 전략을 사용할 수 있습니다. 다중 자산 투자 전략은 보다 집중된 접근 방식에 비해 다각화를 촉진하여 위험을 관리하고 수익과 일관성을 개선할 것을 약속합니다.
투자를위한 팁
재무 고문은 다중 자산 투자 전략의 이점과 용도 및 재무 목표를 달성하는 데 어떻게 좋은 방법인지 설명할 수 있습니다. SmartAsset의 무료 도구 귀하의 지역에 서비스를 제공하는 최대 XNUMX명의 심사를 거친 재정 고문과 귀하를 연결하고 귀하에게 적합한 고문을 결정하기 위해 귀하의 고문 일치를 무료로 인터뷰할 수 있습니다. 재무 목표를 달성하는 데 도움을 줄 수 있는 조언자를 찾을 준비가 되셨다면, 지금 시작하세요.
An 자산 배분 계산기 개인의 특성에 맞는 방식으로 주식, 채권 및 현금 간에 자산을 배분하는 투자 전략을 수립하도록 안내할 수 있습니다. 위험 허용 범위, 연령, 목표 및 기타 요인을 고려하여 소득, 성장, 안전 및 유동성에 대한 요구 사항에 가장 잘 맞도록 사용 가능한 투자 자금을 분배할 수 있습니다.
사진 크레디트: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
포스트 다중 자산 전략이란 무엇입니까? 첫 번째 등장 SmartAsset 블로그.
출처: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html