5년에 가장 신뢰할 수 있는 DeFi 프로젝트 2023가지

암호 화폐 공간이 다음 큰 상승을 준비함에 따라 분산 금융이 반등할 태세입니다. 2022년은 암호화폐나 DeFi에 있어 최고의 해는 아니었지만, 가치가 급격히 떨어지고 몇몇 잘 알려진 프로젝트가 뿔뿔이 흩어지고 있지만, 이제부터는 유일한 방법이 있다는 인식이 널리 퍼져 있습니다!

이러한 견해는 암호화폐 가격이 바닥을 쳤다는 일반적인 느낌에 근거합니다. 이를 통해 많은 사람들은 Bitcoin 및 Ethereum과 같은 주요 토큰이 지난 몇 달 동안 잃어버린 가치의 일부를 회복하기 시작하는 것은 시간 문제일 뿐이라고 생각합니다. 암호화폐 시장이 다시 반등하면 DeFi에 대한 두 번째 주요 투자 물결이 촉발되어 올바른 말을 지지하는 모든 사람에게 엄청난 기회가 될 것입니다.

질문은 항상 그렇듯이 정확히 어디에 투자해야 합니까? DeFi 부문은 수백 개의 서로 다른 프로토콜로 구성되어 있지만 모든 프로토콜이 견고한 기반 위에 구축된 것은 아닙니다. 따라서 신중한 투자자는 마음의 평화를 보장하기 위해 2023년에 가장 신뢰할 수 있는 DeFi 프로젝트만 고려해야 합니다.

얼라이언스 블록

단순한 프로토콜 그 이상, 얼라이언스 블록 암호화폐를 빌리고, 빌려주고, 스테이킹하려는 사람들뿐만 아니라 다른 DeFi 프로젝트의 개발자를 위한 포괄적인 DeFi 인프라 플랫폼의 창시자입니다. 분산형 투자 제품 외에도 무신뢰 KYC/AML 및 신원 확인, 호환되는 PXNUMXP 및 NFT 서비스, 국경 간 규제 준수, 온체인 및 오프체인 투자 데이터 API 등을 제공합니다.

AllianceBlock은 ICO 또는 초기 코인 제공에 대한 투자가 호황을 누리던 시기에 Rachid Ajaja와 Matthijs de Vries에 의해 2018년 XNUMX월에 설립되었습니다. 설립자들은 암호화폐 투자를 보다 투명하고 평등하며 공정하게 만드는 방법을 강구하기로 결정했습니다. 그 이후로 AllianceBlock은 범위를 확장했으며 DeFi와 대출, 채권, 저축 및 자본 축적과 같은 은행이 제공하는 전통적인 금융 상품 사이의 다리가 되는 것을 목표로 하고 있습니다.

AllianceBlock의 주요 목표 중 하나는 DeFi를 주류로 만드는 것입니다. DeFi 산업은 비용 효율성 및 접근성과 같은 이점으로 알려져 있지만 적절한 감독 및 규제가 부족하다는 단점도 있습니다. 전통적인 금융 기관은 엄격한 규제 프레임워크 내에서 운영되어야 하기 때문에 많은 사람들이 DeFi 내에서 기회를 탐색할 수 없었습니다.

이것이 AllianceBlock이 해결하고자 하는 과제이며 중앙 집중식 기관과 개인 투자자가 규정된 방식으로 DeFi와 상호 작용할 수 있도록 합니다. 이를 통해 사용자가 기존 금융에서 DeFi 프로토콜로 자본을 더 쉽게 이전할 수 있기를 희망합니다.

AllianceBlock의 가장 눈에 띄는 제품은 DeFi 터미널입니다., 이는 개발자, 건축업자 및 소매 사용자가 통합 유동성 마이닝 및 스테이킹 플랫폼을 통해 DeFi 생태계에 쉽게 참여할 수 있도록 하는 서비스입니다. 유동성 마이닝은 각 거래 수수료의 일정 비율 형태로 정기적인 보상에 대한 대가로 AllianceBlock DEX에 암호화 자산을 대여하는 것을 포함합니다. DeFi 터미널은 또한 사용자가 자산을 스마트 계약에 잠가 네트워크 거래를 확인하고 보상을 받을 수 있는 스테이킹을 가능하게 합니다.

이러한 기회뿐만 아니라 DeFi Terminal은 개발자와 브랜드가 자체 브랜드 토큰에 대한 유동성을 제공하도록 사용자를 설득하는 것을 목표로 하는 캠페인을 만들 수 있는 도구도 제공합니다. 캠페인을 생성함으로써 브랜드는 AllianceBlock DEX 또는 Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon 등과 같은 지원 네트워크의 기타 분산형 거래소에서 토큰이 필요한 유동성을 갖도록 할 수 있습니다.

AllianceBlock 제품군의 다른 제품에는 체인에 구애받지 않는 제품이 포함됩니다. 다리은 DEX및 P2P 자금 조달 플랫폼이라는 자금 제공자.

Aave

DeFi 부문에서 이보다 더 상징적이고 인지할 수 있는 이름은 생각하기 어렵습니다. Aave 거기에는 그럴만한 이유가 있습니다. 2018년 이후로 Aave는 가장 평판이 좋은 DeFi 플랫폼 중 하나로 부상하여 사용자가 중개자 없이 암호화폐와 실제 자산을 빌려주고 빌릴 수 있는 안전한 환경을 제공합니다.

Ave는 대출을 받은 사람이 이자를 받고 대출을 받은 사람이 이자를 갚을 수 있도록 하는 간단한 모델을 가지고 있습니다. 이 프로토콜은 원래 이더리움에 구축되었으며 모든 ERC-20 토큰을 지원하며 이후 Avalanche, Fantom 및 Harmony와 같은 다른 블록체인을 지원하도록 확장되었습니다. AAVE 토큰 보유자가 주요 결정에 투표하는 분산된 자율 조직을 통해 커뮤니티에서 관리합니다.

Aave는 이더리움 기반 자산을 위한 30개 이상의 풀과 다른 네트워크의 추가 시장을 통해 DeFi 사용자에게 다양한 선택을 제공합니다. 또한 화물 송장 및 부동산을 포함한 실제 자산에 대한 대출 풀이 있습니다. Aave는 기업이 특정 유형의 자산을 토큰화할 수 있게 해주는 DeFi 프로토콜인 Centrifuge와의 파트너십 덕분에 이러한 풀을 제공합니다. 이 토큰은 자유롭게 거래할 수 있으며 채권과 유사하게 작동하고 정기적인 수익률을 얻을 수 있습니다.

모든 DeFi 프로토콜과 마찬가지로 Aave에서 암호화 자산을 대여할 때 여전히 위험 요소가 있습니다. 대출은 과잉 담보화되어야 하며 프로토콜은 부채를 관리하기 위해 청산을 사용합니다. 담보가 청산된 후 대출 기관에 상환할 유동성이 충분하지 않은 경우 자금은 안전 모듈에서 가져옵니다. 이것은 플랫폼 사용자가 예치한 AAVE 토큰이 있는 특수 유동성 풀입니다. 더 높은 비율로 보상을 지급하지만 시스템에 자본 투입이 필요한 경우 그 안에 있는 토큰이 청산될 위험이 있습니다.

Aave는 가장 신뢰할 수 있는 DeFi 생태계 중 하나로 널리 알려져 있지만 그 명성에 안주하지 않습니다. 올해 초 Aave DAO 제안을 승인하기 위해 투표했습니다 GHO로 알려진 새로운 수익 창출 스테이블 코인 출시. GHO는 Aave의 기본 스테이블 코인이 됩니다. 계획은 GHO가 미국 달러에 고정되고 다양한 디지털 자산으로 뒷받침되는 것입니다. Aave는 GHO를 사용하여 스테이블코인 차용을 더욱 경쟁력 있게 만듭니다., GHO 대출에 대한 이자의 100%를 DAO로 이전하여 추가 수익을 창출합니다.

Orbs

DeFi 프로토콜 자체만큼 중요한 것은 프로토콜이 실행되는 인프라 계층이며 이것이 바로 Orbs 네트워크 개선을 모색하고 있습니다. Orbs는 여러 체인에서 DeFi 애플리케이션을 가속화하는 데 중점을 둔 개방형 분산형 블록체인 인프라 계층으로 스스로를 청구합니다.

Orbs는 이더리움과 같은 기존 레이어 1 블록체인 및 폴리곤과 같은 레이어 2 네트워크와 함께 작동하는 DeFi를 위한 새로운 기능을 가능하게 하는 분산형 백엔드로 생각할 수 있습니다. DeFi를 위한 일종의 계층화된 인프라 스택을 생성하여 분산 애플리케이션이 Orbs의 향상된 실행 서비스를 활용할 수 있도록 합니다. 이러한 방식으로 개발자는 보다 정교한 DeFi 앱을 구축할 수 있습니다.

이에 대한 좋은 예는 가장 중요한 온체인 이벤트에 대한 최신 업데이트를 제공하는 Orb의 Open DeFi 알림 프로토콜입니다.

최근에는 오브 발표 DEX 및 Automated Market Makers를 위한 새로운 주문 유형을 지원할 수 있는 새로운 분산형 시간 가중 평균 가격 프로토콜. TWAP는 거래자가 시간 가중 평균 가격을 사용하여 시장에 대한 대량 주문의 영향을 최소화하는 전통적인 금융 산업의 알고리즘 거래에 널리 사용되는 기술입니다. 작동 방식은 주문이 여러 개의 작은 거래로 분할되며 각 거래는 지정된 기간 동안 미리 정의된 시간 간격으로 실행됩니다.

지금까지 EVM 스마트 계약의 한계로 인해 TWAP를 DeFi에서 구현하기가 매우 어려웠습니다. Orbs는 백엔드 인프라를 활용하여 모든 TWAP 주문이 안전하고 분산된 방식으로 공정한 수수료와 함께 최적의 가격으로 실행되도록 변경합니다. 이 서비스는 TradFi에서 사용할 수 있는 것과 유사한 알고리즘 전략을 사용하여 보다 정교한 거래 방법을 사용자에게 제공하려는 DEX 및 AMM을 대상으로 합니다.

케이크 DeFi

케이크를 먹고 그것을 먹는 것은 모든 DeFi 사용자의 꿈입니다. 투자자는 위험을 감수하지 않고 모든 보상을 원하며 이것이 바로 케이크 DeFi 전달하는 것을 목표로 합니다.

싱가포르에 기반을 둔 Cake DeFi는 스테이킹, 대출 및 유동성 마이닝 서비스가 포함된 핵심 DeFi 플랫폼을 만들어 투자자가 암호화 자산을 예치하고 수동 소득을 얻을 수 있도록 합니다. DeFi 생태계는 원래 비트코인 ​​블록체인의 포크인 DeFi Chain 블록체인 네트워크를 기반으로 하며 기본 DFI 토큰으로 구동됩니다.

Cake DeFi의 가장 기발한 제품은 적절한 이름의 EARN입니다. 일방적 유동성 채굴 서비스 암호화폐 시장의 전통적인 변동성으로부터 자신을 보호하면서 수동적 보상을 얻고자 하는 투자자를 위한 것입니다.

Cake DeFi의 공동 설립자이자 CEO인 Dr. Julian Hosp에 따르면 투자자들은 암호화폐 겨울의 시작으로 인해 작년에 훨씬 더 위험을 회피하게 되었습니다. 따라서 EARN은 투자자들에게 위험을 최소화하면서 투명하게 투자에 대한 넉넉한 수익률을 얻을 수 있는 방법을 제공하는 것을 목표로 합니다.

"EARN은 사용자가 블록체인에서 투명하게 추적할 수 있는 Bitcoin에서 탁월한 수익을 얻을 수 있도록 합니다."라고 Hosp는 말했습니다. "변동성 보호 기능은 특히 시장 변동성이 심한 시기에 영구적인 손실로부터 보호할 것입니다."

Cake DeFi의 EARN은 사용자가 통제할 수 없는 시장의 힘에 관계없이 경쟁력 있는 수익을 창출할 수 있도록 몇 가지 영리한 알고리즘을 사용합니다. BTC 또는 DFI를 할당하고 24시간마다 해당 예금에 대한 보상을 받을 수 있으며 연간 수익률은 10%입니다. 물론 이보다 더 높은 APY를 제공하는 DeFi 프로토콜이 있지만 EARN과 같은 종류의 보호를 제공하는 프로토콜은 거의 없습니다. 보상은 플랫폼의 고유 자산인 EARN 토큰으로 할당되며 장기적으로 수익률을 높이기 위해 자동 복합됩니다.

Cake DeFi는 EARN의 알고리즘이 높은 유동성 마이닝 수율과 암호화폐 대출의 낮은 변동성을 결합하여 약속을 이행한다고 말했습니다.

현재까지 Cake DeFi의 제품은 DeFi 업계에서 가장 안정적인 것으로 입증되었습니다. 가장 최근의 2년 2022분기 투명성 보고서 강조 최근에 375억 XNUMX만 달러 이상의 보상이 지급되어 최근 XNUMX만 고객을 돌파했습니다.

Uniswap

Uniswap 비즈니스에서 가장 크고 가장 잘 알려진 DEX 중 하나이며 대부분의 DeFi 투자자에게 필수적인 도구입니다. Uniswap은 무엇보다도 거래자가 암호화폐 토큰을 안전하고 편리하게 교환할 수 있는 방법을 하나의 중앙 집중식 교환보다 낮은 수수료로 제공합니다. 사용자는 토큰을 유동성 풀에 예치하여 수동 소득을 얻을 수도 있습니다.

Uniswap은 가격을 설정하고 거래를 실행하기 위해 스마트 계약에 의존하는 AMM 모델을 사용합니다. 이 때문에 플랫폼은 중개자가 개입하지 않고 완전히 탈중앙화됩니다.

Aave와 마찬가지로 Uniswap은 스마트 계약에 잠겨 있는 사용자 기여 자금 풀인 유동성 풀을 사용하기 때문에 암호화 거래를 촉진할 수 있습니다. 이 자금은 다양한 암호화폐 쌍을 사고 팔고자 하는 사용자의 거래를 용이하게 하는 데 사용됩니다. Uniswap의 각 거래에서 약간의 수수료가 수집되어 풀의 유동성 공급자에게 분배됩니다. 이러한 방식으로 거래자는 더 낮은 수수료로 토큰을 교환할 수 있고 유동성을 제공하는 사람들은 그렇게 함으로써 보상을 받을 수 있기 때문에 상호 이익이 됩니다.

Uniswap이 DeFi 공간에서 가장 인기 있는 DEX 중 하나로 부상한 데에는 그만한 이유가 있습니다. 대다수의 DEX는 투박한 디자인으로 열악한 사용자 경험을 제공하는 반면 Uniswap은 매끄럽고 단순한 사용자 인터페이스로 유명합니다. Uniswap의 웹 및 모바일 앱은 사용자 친화적이며 매우 전문적으로 보이는 세련된 디자인을 갖추고 있습니다. 토큰을 교환하거나 유동성을 제공하여 암호화 지갑을 연결하고 시작하는 것은 간단합니다.

사용자 친화성 덕분에 Uniswap은 두 번째로 큰 이점을 제공하는 많은 청중을 확보했습니다. 더 많은 사용자가 있기 때문에 다른 DEX보다 더 많은 총 가치가 잠겨 있습니다. 즉, 더 많은 유동성을 의미합니다. 결과적으로 거래자는 다양한 종류의 토큰을 교환할 때 문제나 제한을 겪지 않을 것입니다.

마지막으로 Uniswap은 MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet 등을 포함한 다양한 암호화 지갑을 지원합니다. 전반적으로 Uniswap이 비즈니스에서 가장 신뢰할 수 있는 DeFi 앱 중 하나인 이유를 설명하면서 사용하기가 매우 쉽고 모든 사람에게 적합합니다.