Coinbase는 뉴욕 은행법 및 기타 주 규정을 준수하지 않은 경우 50천만 달러의 벌금을 지불할 것이라고 합니다. 릴리스를 누르십시오 1 월 4.
거래량 기준 가장 큰 암호화폐 거래소는 또한 뉴욕 규제 당국이 승인한 계획에 따라 준수 시스템을 업데이트하기 위해 향후 50년 동안 2천만 달러를 추가로 투자할 것입니다.
Coinbase는 2017년부터 뉴욕주 금융 서비스부(NYDFS)의 허가를 받았습니다. NYDFS는 조사 후 집행 조사를 통해 Coinbase가 자금 세탁을 방지하기 위해 "부적절한" 조치를 취했음을 발견했습니다.
규제 당국은 Coinbase의 KYC/CDD(Know Your Customer and Customer Due Diligence) 프로그램이 설계 및 구현 방식 모두에서 "미성숙하고 부적절"하다고 지적했습니다. KYC 세부 정보에 대해 Coinbase는 사용자가 몇 개의 상자만 선택하도록 요구했으며 실사를 수행하지 못했다고 규제 당국은 말했습니다.
또한 빠른 속도로 성장하고 있습니다 — Coinbase 선전 108 만 명의 검증 된 사용자 — 보도 자료에 따르면 트랜잭션 모니터링 시스템(TMS)의 많은 양의 경고를 따라잡지 못했습니다. 이로 인해 100,000년 말까지 2021개 이상의 검토되지 않은 TMS 경고가 적체된 것으로 규제 당국이 발견했습니다.
결과적으로 Coinbase는 법에서 요구하는 의심스러운 활동을 적시에 조사하고 보고하지 못했습니다. NYDFS 조사에 따르면 여러 사례에서 Coinbase는 활동이 발생한 지 몇 달 후에 의심스러운 활동 보고서를 제출했으며 거래소에 알려졌습니다.
NYDFS는 코인베이스의 실패로 인해 사기, 돈세탁, 아동 성학대 자료 관련 활동 및 잠재적인 마약 밀매와 같은 범죄 활동에 취약해졌다고 말했습니다.
NYDFS 교육감 Adrienne A. Harris는 보도 자료에서 다음과 같이 말했습니다.
“Coinbase는 성장에 보조를 맞출 수 있는 기능적 규정 준수 프로그램을 구축하고 유지하는 데 실패했습니다. 그 실패로 인해 Coinbase 플랫폼은 잠재적인 범죄 활동에 노출되어 부서에서 독립 모니터 설치를 포함하여 즉각적인 조치를 취해야 했습니다.”
독립 모니터는 2022년 초 NYDFS 조사 과정에서 임명되었습니다. 독립 모니터는 규제 기관의 재량에 따라 연장될 수 있는 규정 준수 시스템의 허술함을 XNUMX년 더 수정하기 위해 Coinbase와 계속 협력할 것입니다.
20년 2022월 XNUMX일 코인베이스 CEO 브라이언 암스트롱 라는 스테이블 코인 발행사 및 중앙 집중식 거래소에 대한 규제를 위해 이러한 기관이 소비자 피해에 대한 가장 높은 위험을 제기한다고 말했습니다.
출처: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/