OTC 제공업체 네트워크로 돈을 따라가기

제재는 제재를 집행해야 하는 사람들이 쉽게 우회할 수 없도록 무엇을 해야 하는지 정확히 이해하는 경우에만 효과가 있을 수 있습니다. 러시아의 광범위한 OTC 제공업체 네트워크는 제재를 우회하기 위해 채택될 수 있으므로 제재 위원회의 광범위한 검토가 필요합니다.

As 이전 릴리스에서 설명한, 암호화폐의 제한된 유동성과 일반적으로 분산형 금융 공간으로 인해 러시아가 암호화폐를 사용하여 SWIFT 기반 시스템을 우회하는 것은 거의 불가능합니다. 그러나 러시아인들은 여전히 200 억 달러 암호화폐 자산에서 세 번째로 큰 암호화폐 채굴 산업 세상에. 이 자금은 잠재적으로 러시아 OTC 제공업체를 통해 현금화될 수 있습니다.

XNUMXD덴탈의 다섯 번째 EU 제재 패키지 러시아에서는 러시아에 설립된 러시아 국민, 개인 및 법인의 암호화 자산 보유를 €10,000(동일한 계좌, 지갑 또는 보관 서비스 제공업체 사용)로 제한합니다. 이러한 제재를 우회하기 위해 암호화폐에서 현금 지급을 제공하는 물리적 공급자 네트워크를 대표하는 러시아 OTC 공급자의 이용이 채택될 수 있습니다.

지나치게 단순화된 용어로 OTC는 개인이 이론적으로 가격에 동의하고 거래를 완료하기 위해 만날 수 있는 프로세스를 의미합니다. 그러한 프로세스의 예로는 한쪽이 현금이나 기타 사전 합의된 가치 수단이 담긴 가방을 가져오고, 다른 쪽은 그 자리에서 블록체인에서 거래를 수행하는 개인 회의가 있을 수 있습니다. 주로 더 많은 금액의 돈을 사용하는 거래는 위험할 수 있습니다. 독립적인 당사자가 참여하는 P2P(Peer-to-Peer Exchange)와 달리 OTC 거래소는 실제 전당포와 유사하게 작동합니다. 영업 시간이 공지된 전용 물리적 위치에서 개인은 러시아에 있는 암호화폐를 방문하여 현금이나 은행 송금으로 교환할 수 있습니다.

가상자산 서비스 제공자(VASP)의 비즈니스 모델에 따라 OTC 및 P2P 제공자는 개인 간의 금융 상호 작용이 시작된 이래 다양한 관할권에 존재해 왔습니다. EU에서 이러한 플랫폼의 예로는 핀란드 금융감독청에 등록된 LocalBitcoin이 있습니다. EU의 6차 자금세탁방지지침의 적용을 받고 소위 CTF(대테러 자금조달) 법안과 연결된 러시아 OTC 제공업체와 달리 LocalBitcoin은 독특한 사례입니다.

EU에서 이러한 플랫폼의 존재는 핀란드에서만 가능합니다. EU의 나머지 지역은 FATF(Financial Action Task Force)의 권고에 따라 국가 법률에 디지털 자산을 정의 및 포함하고 감독 프로그램을 만들었기 때문입니다. 조절기. 현재의 규제 프레임워크는 아직 완벽하지 않다고 주장할 수 있지만 DeFi를 기존 금융 규정 준수 프로그램에 통합하는 데 대한 관심이 높아지고 있습니다.

P2P 또는 OTC 교환을 등록하기 위한 이러한 요구 사항은 러시아 연방 내에서 크게 다릅니다. 한편, 러시아는 1년 2021분기부터 암호화폐를 투자 도구 또는 결제 방법으로 사용하는 것을 승인했지만, 다른 한편으로는 러시아 국립 은행이 국가 내에서 암호화폐 유통을 금지해야 하는 긴 금지 목록을 제안했습니다.

이러한 불분명한 법적 상황으로 인해 라이선스 및 감독 프로그램은 거의 존재하지 않습니다. 예를 들어 Coinbase 또는 일부 스칸디나비아 VASP와 같이 '규정 준수 우수성'을 차별화된 비즈니스 전략으로 선택한 플랫폼이 없는 상황에서 많은 러시아 제공업체는 최소한 회색 공간에서 운영해야 합니다.

놀라운 점은 러시아인들이 중앙은행 준비금의 최대 XNUMX분의 XNUMX을 디지털 자산에 저장하고 있음에도 불구하고 대중 측에서는 VASP나 탈중앙화 금융(DeFi)의 다른 참여자들에게 그다지 명확성을 제공하지 않기로 결정했다는 사실입니다.

디지털 자산 분야의 참가자들에게 명확성을 제공하지 않음으로써 모스크바와 민스크 정부는 러시아와 벨로루시와 관련하여 지금까지 확인된 623개 이상의 암호화폐 플랫폼에 대한 잠재적인 세수 및 규제 감독에서 계속 손실을 입고 있습니다. 암호화폐 투자로 인해 쉽게 과세할 수 있는 자본 이득을 계속해서 잃는 논리는 여전히 의문의 여지가 있습니다.

“러시아 총리가 러시아인들이 200억 달러 규모의 암호화폐를 보유하고 있다고 밝혔음에도 불구하고 러시아가 아직 암호화폐를 합법화하거나 이에 대한 과세 절차를 마련하기 위한 포괄적인 법안을 마련하지 못했다는 것은 역설적이지 않습니까?” — Dominika Kuberska, PhD, 경제과학부, University of Warmia and Mazury in Olsztyn.

러시아에는 규제된 플레이어가 없기 때문에 현금과 은행 송금을 모두 사용하여 루블과 교환하여 디지털 자산의 거래를 촉진하는 OTC 거래소의 회색 시장이 잘 발달되어 있습니다. 익명을 요구한 소식통은 OTC 브로커가 개인이나 단체에 은행 송금을 하면 IT 또는 컨설팅 서비스에 대한 지불로 분류된다는 점을 강조했습니다. 러시아 정부는 개인 또는 법인 소득세(PIT, CIT)를 통해 이러한 양도로 인한 이익을 공식적으로 과세합니다.

또한, 상당한 양의 디지털 자산을 구매하거나 교환하려는 고객에게는 최소한 모스크바의 물리적 중개인 XNUMX명 또는 다양한 지역의 OTC 제공업체의 현재 요율을 표시하는 BestChange.ru와 같은 가격 비교 웹사이트도 있습니다. 비즈니스 모델의 특성으로 인해 고객은 개인 및 러시아 금융 감독 당국의 구성원이 방문할 수 있는 거래소의 실제 사무실에서 현금을 디지털 자산으로 교환할 수 있는 경우가 많습니다. 대다수의 OTC 제공업체는 고객을 식별하지 않고 운영됩니다. 여러 출처에서 OTC 제공업체와 전용 폰지 사기 또는 승인된 브로커 간의 직접적인 협력에 대해 보고합니다. 확인된 당사자 간의 합의나 이메일 교환 등의 확실한 증거가 지속적으로 수집되더라도 블록체인 기반 분석은 계속해서 불법 거래에 대한 징후를 제공합니다.

러시아는 독일보다 144배 더 많은 인구 1.5억 XNUMX만 명의 국가에서 불법 활동이 증가한 것과 관련이 있습니다.

“러시아에는 BTC-e/WEX 교환, Hydra 다크 웹 마켓플레이스, PRIZM과 같은 수십 개의 피라미드 계획, 최대 규모의 랜섬웨어 공격 및 전문가들이 국가 후원의 일부로 간주하는 기타 사이버 범죄와 같은 확인된 불법 “유니콘”이 놀라울 정도로 많이 있습니다. -활동” – Oleksii 피순, Global Ledger Protocol의 공동 창립자.

한 관할권에서 확인된 불법 활동이 너무 많기 때문에 불법 활동으로 인한 이익이 어떻게 잠재적으로 현금화될 수 있는지 조사할 가치가 있습니다. 에서 광범위하게 설명했듯이 이전 기사 퍼블릭 블록체인의 장점은 가시성과 추적이 가능하다는 것입니다.

러시아 OTC 제공업체를 통해 현금화할 수 있는 것으로 확인된 불법 활동의 예로는 Konvert.im이라는 암호화폐 지갑 제공업체에 할당된 자금이 있습니다. 여기에는 100개 이상의 거래가 포함되어 있으며 새로 승인된 Hydra Darknet Marketplace에서 발생한 자금에 69% 이상 노출되어 있습니다.

위 그래픽의 표현은 중간 지갑 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh 및 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP를 통해 수행되는 이미 승인된 Hydra 클러스터(빨간색 점으로 표시)에서 발생한 트랜잭션을 표시합니다.
EPP
FCqqNG8EXDL 및 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb(파란색 점으로 표시)를 Konvert.im 클러스터(주황색 점으로 표시)에 속하는 지갑 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf에 연결합니다.

Konvert.im은 거래소를 대표하므로 가장 확실하게 규정 준수는 승인된 Hydra에서 해당 자금의 출처를 알고 있어야 합니다. 그러한 계획 내에서 자금은 잠재적으로 현금 지급을 위해 OTC 제공자에게 전달될 수 있는 다른 자금과 혼합될 수 있습니다.

블록체인 기반 분석에 사용되는 공급자의 선택에 관계없이, 여러 브로커 간의 블록체인에 모든 자금과 추적이 축적되는 블록체인 기반 조사의 특성으로 인해 항상 불법 트래픽에 노출될 수 있습니다. 아마도 한 자릿수 비율이 될 것입니다. 현지 농산물 직판장에서 실물 지폐를 받는 것과 유사하게, 이 지폐가 과거 불법 활동에 사용되었을 가능성이 있습니다. 불법 활동과의 연결은 지폐 자체에서는 보이지 않지만 블록체인에서는 그러한 거래가 완벽하게 표시됩니다.

그럼에도 불구하고 Hydra에 대한 69%의 노출이 기술적인 실수였다고 단정하는 것은 여전히 ​​불가능합니다. 오히려 이는 헌신적인 행동으로 인식되어야 하며 Konvert.im에서 러시아 OTC 제공업체로 자금을 추적하는 것은 이 전략이 SWIFT 기반 제재를 우회하고 다음에 명시된 제한을 쉽게 우회하기 위해 채택될 수 있고 채택될 수 있다는 상징으로 작용할 수 있습니다. 다섯 번째 EU 제재 패키지.