Coinbase는 느슨한 자금 세탁 방지 조치에 대해 $ 50M의 벌금을 부과했습니다.

당 신고 New York Times(NYT)의 암호화폐 거래소 Coinbase(COIN)가 뉴욕 금융 서비스국(NYDFS)과 계약을 체결했습니다. 회사는 계정 및 배경 조사를 개선하기 위해 약 100억 달러를 지불할 것입니다. 

합의금의 절반은 50만 달러의 벌금을 내는 데 들어간다. 이 보고서는 추가 50천만 달러가 회사의 규정 준수 프로그램을 개선할 것이라고 주장합니다. 금융 규제 기관은 Coinbase가 악의적인 행위자가 플랫폼을 사용하여 돈을 세탁할 수 있도록 허용했다고 판단했습니다. 

Coinbase는 미국 은행과 동일한 표준을 충족해야 합니다.

암호화폐 거래소는 최소 2021년부터 NYDFS의 조사를 받았지만 2020년부터 규정 준수 메커니즘의 허점이 감지되었습니다. NYT는 말했다. 

당시 암호화폐 거래소는 규정 준수 프로그램의 문제를 해결하기 위해 독립 회사를 고용하기로 약속했습니다. 회사는 의심스러운 활동을 추적하기 위해 사내 시스템을 설정했지만 NY 규제 당국은 더 많은 것을 원했습니다. 

뉴욕주의 금융 서비스 감독관 Adrienne Harris는 다음과 같이 말했습니다.

우리는 합의를 기다리기보다 독립적인 모니터를 배치하는 것이 실제로 정당한 실패를 발견했습니다. 우리는 공간에서 불법 자금 조달 문제에 대해 매우 노골적으로 말했습니다. 이것이 우리 프레임워크가 암호화 회사를 은행과 동일한 기준으로 유지하는 이유입니다.

따라서 NYDFS는 부적절한 신원 조회와 의심스러운 활동에 대한 느린 모니터링을 핑계 삼아 2021년 공식 조사를 시작했습니다. 첫 번째 독립 모니터 외에도 Coinbase는 규정 준수 프로그램을 위해 두 번째 독립 회사를 고용하라는 명령을 받았습니다. 

Coinbase의 최고 법률 책임자인 Paul Grewal은 다음과 같이 덧붙였습니다.

우리는 이 결의안을 지속적인 개선에 대한 우리의 약속, 주요 규제 기관과의 관계, 암호화 공간에서 우리 자신과 타인을 위한 더 큰 규정 준수를 위한 노력의 중요한 단계로 보고 있습니다(...). Coinbase는 암호화 공간에서 리더이자 역할 모델이 되기 위해 최선을 다하고 있으며 이는 규정 준수 및 기타 영역과 관련하여 규제 기관과 협력한다는 것을 의미합니다.

코인베이스는 앞으로 나아갈 수 있습니다

NYT는 코인베이스와 뉴욕 금융 서비스부가 적어도 100,000년 더 협력할 것이라고 주장했다. 이 회사는 잠재적으로 불법이거나 의심스러운 거래에 대해 XNUMX개 이상의 "경고" 백로그를 보유하고 있습니다. 

Grewal에 따르면 회사는 컴플라이언스 프로그램에 이미 "상당한 투자"를 했습니다.. 이러한 투자에는 온체인 분석 도구, Coinbase Tracer 및 기타 솔루션 구축이 포함됩니다. 

 암호화폐 거래소는 트랜잭션 모니터링 시스템(TMS)을 통해 플랫폼의 모든 트랜잭션을 모니터링하고 있습니다. 이 도구를 사용하면 "사기, 자금 세탁 또는 기타 불법 활동을 암시하는 패턴을 감지하고 추가 검토를 위해 플래그를 지정"할 수 있습니다.

암호화폐 거래소는 또한 고객 위험을 측정할 수 있는 역량을 구축하고 미국 은행 비밀법 및 여행 규칙을 준수하면서 "고위험 고객"에 대한 통제력을 강화했습니다. 이러한 솔루션은 논란의 여지가 있습니다., 그러나 Coinbase는 사용자의 "보안 및 개인 정보"를 보호한다고 주장합니다.

Grewal은 규제 기관과의 협력의 중요성과 이 조사를 마무리하는 것의 중요성을 강조했습니다. 회사는 운영을 그대로 유지하면서 계속 나아갈 수 있는데, 이는 최근 몇 달 동안 감시를 받는 암호화폐 회사에게는 드문 일이었습니다.

이 글을 쓰는 시점에서 COIN은 $37에 거래되며 오늘 거래 세션에서 일부 손실이 있습니다.