Silvergate 은행, DOJ의 자금 세탁 조사에 휘말려

최근 Peter Thiel의 Founders Fund로부터 200억 달러의 투자를 받은 암호화 대출 기관인 Silvergate Bank는 암호화폐 거래소 FTX 및 Alameda Research와의 거래에 대해 미국 법무부(DOJ)의 조사를 받고 있습니다. 이 은행은 투자 후 거의 1억 달러의 가치로 평가되었습니다.

법무부는 Silvergate가 고객 계정을 제대로 모니터링하지 못해 FTX와 Alameda Research를 통해 수백만 달러가 세탁되는 결과를 초래했다고 비난했습니다. 현재 진행 중인 조사는 더 큰 조사 가상화폐 거래소를 통한 자금세탁 행위

돈세탁 혐의

보고서에 따르면 Silvergate는 적절한 모니터링이나 감독 없이 대규모 자금 이체를 허용했으며, 때로는 하루에 최대 수십만 달러에 이르기도 하여 범죄자들이 발각되지 않고 자금을 이동할 수 있는 편리한 환경을 제공했습니다. 그만큼 법무부는 믿는다 이것은 Silvergate의 서비스를 신뢰하는 투자자들에게 큰 위험을 초래했습니다.

이 소식은 Silvergate를 은행 다른 은행에 비해 디지털 통화에 대해 상대적으로 관대 한 입장을 가지고 있습니다. 그러나 암호화폐를 취급하는 금융 기관이 FinCEN 및 OFAC와 같은 당국이 제정한 자금 세탁 방지 규정을 준수하는 것이 중요하다는 점을 강조합니다.

Silvergate 은행 보유

State Street, BlackRock 및 Vanguard를 포함하여 여러 주요 펀드 관리 회사가 Silvergate Bank에 지분을 보유하고 있습니다. 증권거래위원회(SEC)에 제출한 자료에 따르면 스테이트 스트리트는 9.3 % 지분 31년 2021월 XNUMX일 현재 Silvergate Capital에서.

Vanguard는 8.59년 31월 2021일 현재 회사 지분 XNUMX%를 보유하고 있는 것으로 나타났습니다. 제출 등록 2022 월 XNUMX 일부터.

BlackRock, Silvergate의 지분 증대

BlackRock(BLK)은 31월 XNUMX일에 Silvergate Capital의 주식을 대폭 상승시켰습니다. 7.2 % 지분 31월 228,000일 현재 이 자산 관리 대기업은 Silvergate 주식을 187,000주 이상 보유하고 있었는데, 이는 6.3년 전 소유한 약 XNUMX주(당시 XNUMX%)보다 증가한 것입니다. 

2022월 FTX 암호화폐 거래소의 붕괴로 악화된 90년 암호화폐 약세장으로 인해 Silvergate 주가는 9.96월 31일 XNUMX% 상승하기 전에 전년 대비 XNUMX% 하락했습니다. BlackRock이 회사에 대한 지분 증가를 공개했기 때문입니다.

디지털 자산의 어려운 시기

디지털 자산 산업은 2022년 XNUMX분기 동안 상당한 초과 레버리지로 인해 세간의 이목을 끄는 파산으로 이어지는 변화의 변화를 겪었습니다. 이로 인해 생태계 전반에 걸쳐 신뢰의 위기가 발생했고 많은 참여자들이 '위험 회피' 위치로 이동했습니다.

Silvergate는 상당한 예금 유출을 경험한 후 현금 유동성을 유지하기 위한 조치를 취했습니다. 

회사는 도매 자금을 사용한 다음 부채 증권을 매각하여 지속적으로 낮은 예금 수준에 대처하고 유동성이 높은 대차대조표를 유지했습니다.

Silvergate는 지속적으로 낮은 예치금을 준비합니다. 비용을 관리하고 제품 포트폴리오와 고객 관계를 평가합니다. 회사는 또한 현재의 경제 현실로 인해 인력을 대폭 감축하기로 결정했습니다.

Silvergate의 CEO인 Alan Lane은 "우리의 사명은 변하지 않았습니다."라고 선언했습니다. “우리는 핵심 기관 고객을 위해 부가 가치 서비스를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 그리고 디지털 자산 산업의 잠재력을 믿으십시오. 이 약속을 지키기 위해 우리는 현재 상황을 극복하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 유동성이 높은 대차대조표와 강력한 자본 포지션을 유지하면서 말입니다.”

Silvergate 주식에 미치는 영향

Silvergate의 주가는 38% 증가하여 치솟았으며 현재 연초 대비 30% 증가했습니다. 긍정적인 소식에도 불구하고 주가는 암호 약세장과 은행의 관계 실패한 암호 교환 FTX와 함께.

Silvergate Capital은 Silvergate Bank의 모회사입니다. 이 은행은 디지털 자산 산업에 금융 인프라 솔루션을 제공합니다. Silvergate는 샌디에이고에 본사를 두고 있는 캘리포니아 공인 은행입니다.