증권 거래 위원회(Securities and Exchange Commission)에 따르면 텍사스 주 미들랜드의 Marco "Sully" Perez는 자신의 투자 계획이 401(k)보다 낫다고 고객에게 말했습니다.
이제 서부 텍사스에 있는 미국 지방 법원은 전체 운영을 중단하고 나머지 자산을 동결하라는 명령을 내렸습니다. SEC는 투자 계획이 "사기"이자 폰지 사기라고 말했습니다. Perez는 부자가 된 그의 투자자들의 퇴직금 중 수백만 달러를 날려버렸고 대부분의 돈이 사라졌다고 SEC는 말합니다. 여기에는 새 차에 1만 달러 이상, 보석에 300,000만 달러, 개인 비행기로 날아다니는 450,000만 달러, 퀸 메리 유람선에서 결혼식 피로연을 개최하는 데 110,000만 달러가 포함되었습니다. 모두 XNUMX년이 조금 넘는 기간 동안입니다.
읽기 : 연로하신 부모님이 올바른 의료 서비스를 받고 있는지 확인하고 사기를 당하지 않도록 하십시오.
그 기간 동안 Perez는 카지노에서 200,000달러가 넘는 도박을 했고 총 600,000달러가 넘는 현금을 인출했으며 헬리콥터에서 Dallas Cowboys에 이르기까지 모든 것에 막대한 돈을 썼다고 SEC는 말합니다.
총 음란물은 약 5.6만 달러, 일요일을 포함하여 매일 4,400달러 이상에 달했습니다. SEC에 따르면 이는 그에게 투자한 돈의 거의 XNUMX분의 XNUMX에 해당한다고 합니다.
SEC는 Perez가 사장으로 이 계획을 수행했던 회사인 Permian Basin Proppants Inc.도 기소되었다고 밝혔습니다.
한편, 위원회 보고서에 따르면 전체 계획은 가짜였습니다. 위원회는 "Permian은 가짜였으며 합법적인 수입이 거의 없었습니다."라고 말합니다. "실제로 Perez와 Permian은 Perez의 개인적인 이익을 위해 투자자 자금의 대부분을 사용하여 투자자에게 Ponzi 지불을 제공했습니다."라고 비사업적 목적으로 사용되었습니다.
그리고 SEC가 맞다면 265명의 일반 투자자들이 평균적으로 35,000인당 XNUMX달러의 퇴직금을 잃게 될 것입니다.
Perez의 변호사인 Arnold Spencer(댈러스)는 MarketWatch에 이렇게 말했습니다. Perez는 소송의 혐의에 대해 자신을 변호할 계획입니다. 그러나 더 중요한 것은 그가 SEC 및 그의 투자자들과 협력하여 투자자와 회사의 이익을 보호할 생각입니다.”
이것이 어떻게 밝혀지든 우리는 투자자들이 조기 퇴직에 대한 즉각적인 꿈을 잊을 수 있다고 가정합니다.
그 과정에서 투자자들은 주요 경고 신호의 긴 목록을 무시했다고 SEC는 말합니다.
: 그 (것)들의 사이에서
1. Pie-in-sky는 낮은 위험으로 투자 수익을 약속했습니다. Perez는 위험 없이 최대 30%의 투자 수익을 약속했다고 SEC는 말합니다. Goldman Sachs와 Warren Buffett과 같은 사람들도 평균 12%를 넘지 못했을 때 많은 위험을 감수했습니다. 페레즈도 보장 SEC에 따르면 개인 투자자는 10~100일 이내에 30~90%의 수익을 올릴 수 있습니다.
2. 의심스러운 비즈니스 관행. Perez는 또한 일부 투자자들에게 20%의 추가 수익을 보장해 주었다고 합니다. 그들이 Better Business Bureau의 웹 사이트에 그와 그의 투자 운영에 대한 빛나는 리뷰를 게시한다면.
3. 말이 안 되는 것들. Perez는 투자자들에게 자신의 사업이 모든 투자자에게 지불할 수 있는 충분한 현금을 항상 보유하고 있다고 말했습니다. 이는 현금으로 가득 차 있고 심지어 외부 투자자가 필요한 이 놀랍도록 수익성이 높은 운영에 대한 명백한 질문을 제기합니다.
4. 투자자들이 돈을 빼내는 것을 막는 인위적인 방법. Permian은 자금을 366일 동안 잠그고 있었다고 합니다. 그리고 SEC는 특정 투자자들이 돈을 빼내려고 했을 때 Perez가 SEC가 허용하지 않을 것이라고 말했습니다.
5. 어피니티 마케팅. 미해군 베테랑인 Perez는 특히 다른 베테랑과 현역 군인에게 자신의 계획을 홍보했습니다. 그는 그의 명백한 "백만장자에 대한 군대" 이야기를 많이 만들었습니다. 어피니티 마케팅이 항상 경고 신호가 되는 것은 아니지만 투자 사기에서 너무 일반적이어서 SEC는 실제로 주제에 대한 경고 문서를 가지고 있습니다.
네, 경험이 풍부하고 지식이 풍부한 투자자에게 이러한 위험 신호 중 일부는 매우 명백하여 즉각적인 Bronx 환호를 받을 가치가 있습니다. 그러나 많은 사람들, 아마도 대부분의 사람들은 투자와 관련하여 상대적으로 경험이 부족합니다. 그리고 그들은 왜 해서는 안 되는가? 주제는 매우 복잡할 수 있고 투자 상품은 신비하고 불투명할 수 있으며 금융 교육은 기본적이거나 존재하지 않을 수 있습니다.
이와 같은 경우는 간단하고 분명한 질문을 다시 제기합니다. 학교에 있는 동안 사람들에게 이것에 대해 더 많이 가르친다면 모든 면에서 더 저렴하지 않을까요?
출처: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo