신한금융 미국법인, 자금세탁 감독 강화 명령

신한 뱅크 아메리카는 불건전한 은행 관행이나 법률 위반 혐의에 대해 시인도 부인도 하지 않았다고 신한 뱅크 아메리카의 동의를 얻어 발부된 이 명령은 밝혔다. FDIC는 2017년에 은행의 내부 통제 개선을 요구하는 유사한 명령을 내렸습니다. 기관은 2021년 보고서가 기밀이라고 밝혔습니다.

은행 관계자는 현재 진행 중인 사건에 대해 언급하는 것은 적절하지 않다고 말했다.

가장 최근의 연례 보고서에 따르면 신한 뱅크 아메리카의 최종 모회사인 신한 금융 그룹은 486년 자산 규모가 2021억 달러에 달하는 한국의 주요 금융 대기업 중 하나입니다. 

신한 아메리카는 뉴욕, 캘리포니아, 텍사스, 조지아 등 비교적 한인 인구가 많은 지역을 중심으로 미국 내 15개 지점을 운영하고 있다. 

FDIC 명령은 신한 뱅크 아메리카가 AML 프로그램의 관리 및 직원 배치를 검토할 제XNUMX자를 유지하도록 요구하고 은행 이사회에 프로그램 감독을 즉시 강화하도록 지시합니다. 또한 신한은 위험을 정확하게 평가하고 내부 통제를 수정하도록 지시 받았습니다.

FDIC는 또한 신한 뱅크 아메리카(Shinhan Bank America)에 직원들에게 AML 정책을 교육하고 의심스러운 활동 모니터링 시스템을 검증하기 위한 효과적인 교육 프로그램을 채택하도록 명령했습니다. 은행은 의심스러운 활동이 있는지 2020년 2017월부터 거래를 검토해야 하며 XNUMX년 이후의 거래를 검토하라는 명령을 받을 수 있습니다.

송구선 전 신한 뱅크 아메리카 최고감사책임자는 지난해 AML 프로그램의 약점을 경시하지 않았다는 이유로 자신을 해고한 혐의로 뉴욕에서 은행을 고소했다. 

송 씨는 소송에서 당시 신한 뱅크 아메리카의 최고 경영자가 신한 뱅크 아메리카가 불만족스러운 AML 프로그램을 가지고 있다는 내부 감사 보고서의 결론을 변경할 것을 요구했다고 말했습니다. 

FDIC의 2017년 명령에 따라 작성된 이 보고서는 주장된 문제가 부적절한 관리 감독과 프로그램을 감독하는 사무실의 높은 이직에 있다고 송씨는 말했습니다. 

Mr. Song은 나중에 FDIC 조사관에게 부정적인 보고서를 제출했고 이후 해고되었다고 말했습니다. 그는 은행 직원이 내부 고발에 관여할 경우 보복으로부터 보호하는 미국법에 따라 은행을 고소했습니다. 

그 소송은 아직 진행 중입니다. 신한 아메리카 은행은 법적 제출에서 송씨에게 감사 보고서를 수정하도록 지시한 송씨의 주장과 FDIC에 보고서를 제공했다는 이유로 해고당했다는 송씨의 주장을 부인했습니다. 

송 씨의 변호사는 논평 요청에 응하지 않았다.

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