그녀는 자신을 플로리다 소기업 대출의 테레사 수녀라고 불렀지만 조사관들은 그녀가 실제로 194억 XNUMX만 ​​달러의 폰지 사기를 실행하고 있었다고 말합니다.

지난 주 Broward 카운티의 Ruiz Hernandez(29세)는 마이애미에서 연방 전신 사기 혐의를 받았습니다. MJ 캐피털의 사장이자 CEO였던 가르시아는 이전에 증권거래위원회(SEC)가 제기한 민사소송에서 이 사업이 노골적인 사기라고 비난한 바 있다. 

Ruiz Hernandez와 Garcia의 변호사에게 남겨진 메시지는 즉시 반환되지 않았습니다.

수사관들은 이 쌍이 단기 대출이 필요한 중소기업에 대출하기 위해 투자자로부터 자금을 조달한다는 약속과 함께 2020년에 MJ Capital Funding 및 기타 관련 기관을 설립했다고 말했습니다. 그들은 투자자들에게 한 달에 10% 또는 120년에 XNUMX%의 수익률을 약속했습니다.

이타주의의 혼합 — 회사 웹사이트에 따르면 가르시아는 근면한 사람들이 돈을 벌도록 돕기 위해 그녀의 지역 사회에서 알바니아 수녀 테레사 수녀에 비유되었습니다. 수십 년 동안 인도 콜카타에서 가난한 사람들을 위해 봉사했으며 프란치스코 교황에 의해 시성되기 전에 노벨 평화상을 수상했습니다. — 그리고 높은 수익률이 히트를 쳤습니다. 200년 만에 벤처는 수천 명의 투자자로부터 거의 XNUMX억 달러를 모금했다고 SEC는 밝혔다.

그러나 연방 검사와 SEC는 대출이 거의 발생하지 않았다고 말합니다. 법원 문서에 따르면 대부분의 돈은 투자자를 유치한 판매원에게 지불하고 이 계획에 초기 투자자에게 지불하는 데 사용되었습니다. 수사관들은 수백만 달러가 회사 설립자의 주머니에 들어갔다고 주장했다. 

검찰은 루이즈 에르난데스가 고급 자동차를 구매하고 암호화폐에 투자하는 데 사용했던 자신의 계정에 약 7.7만 달러를 투입했다고 밝혔습니다.

결국 일부 투자자는 불안해했고 한 익명의 웹사이트는 MJ Capital이 폰지 사기라고 비난하는 웹사이트를 만들었습니다. 회사는 사업이 완전히 합법적이라고 주장하며 사이트를 폐쇄하기 위해 소송을 제기했습니다. 수사관들은 대머리 거짓말이라고 말합니다.

법원 문서에 따르면 2021년 말, 잠복 FBI 요원이 투자자로 가장하여 MJ Capital에 접근하여 증거를 수집했습니다.

지난해 SEC에서 처음 소송을 당한 가르시아는 자산을 경매로 넘기는 데 합의하면서 사건을 부분적으로 해결했다. 그녀는 형사 기소되지 않았습니다.

Ruiz Hernandez는 전신 사기 혐의로 유죄 판결을 받으면 최대 20년의 징역형에 처하게 됩니다. 그는 지난주 $250,000의 보석금을 내고 풀려났습니다.